更多“在制定理财规划时,理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析…”相关的问题
第1题
下列哪一项不属于理财规划师应对客户家庭进行分析的财务比率()。
A. 投资收入比率
B. 资产负债比率
C. 负债收入比率
D. 结余比率
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第2题
在与客户会谈之前,理财规划师需要事先通知客户准备与现金规划规划相关的财务资料,这些材料通常包括()。
A. 个人的记账记录
B. 对账单
C. 股票或债券相关凭证
D. 保险单E.纳税凭证
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第3题
按保险的经营性质划分,保险可以分为()。
A.直接保险和再保险
B.社会保险和商业保险
C.人身保险和财产保险
D.财产保险和投资型保险
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第4题
()主要是为了增强信托资金的使用效率。作为新股发行间歇期资金使用途径的探索,在新股发行空当,产品可投资于债券、回购、贷款信托等固定收益类产品。
A.新股申购理财产品
B.增强型新股申购理财产品
C.结构性理财产品
D.股票挂钩类理财产品
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第5题
假定李某2010年投资一个项目,该项目预计2012年年初投产运营,从投产之日起每年年末可以获得收益100000元,按年利率10%计算,假定该项目可以一直经营下去,那么该项目未来所有收益在2010年初的总现值为()元。
A.100000
B.859642
C.210000
D.826446
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第6题
李先生投资100万元于项目A,预期名义收益率10%,期限为5年,每季度付息一次,则该投资项目的有效年利率为()。
A.2.01%
B.12.5%
C.10.38%
D.10.20%
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第7题
收集客户个人信息的方法,不包括()。
A.填写登记表
B.与客户交谈
C.向第三人打听
D.使用心理测试问卷
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第8题
关于不同理财价值观客户所对应的不同的营销策略,下列描述正确的是()。
A.对于后享受型,应建议其购买养老保险
B.对于先享受型,应建议去购买单一指数型基金
C.对于购房型,应建议其购买中短期表现稳定的基金
D.对于子女中心型,建议其购买短期稳定基金
E.对于后享受型,应建议其购买投资型保单
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第9题
与其他债券相比,政府债券的特点是()。
A.票面额大
B.流通性强
C.收益稳定
D.安全性高
E.风险大
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第10题
下列对基金申购的表述正确的有()。
A.以申购T—1日的净值为基础计算
B.以申购日的净值为基础计算
C.以申购T—1的净值为基础计算
D.采取“未知价”原则
E.以申购T—1日的净值为基础计算
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