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[单选题]

关于从事金融产品代销业务,对代销机构和从业人员的资格要求,下列说法正确的是()。Ⅰ.证券公司代销金融产品,应当按照《证券公司监督管理条例》的规定取得代销金融产品业务资格Ⅱ.任何个人不得以个人名义办理基金的销售或者相关业务Ⅲ.从事基金销售业务的人员还应当取得基金销售业务资格Ⅳ.办理基金销售业务或者办理基金销售相关业务,并向基金销售机构收取以基金交易(含开户)为基础的相关佣金的机构应当向中国证监会派出机构进行注册或者经中国证监会认定

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

提问人:网友154336271 发布时间:2022-10-06
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[194.***.***.239] 1天前
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[5.***.***.61] 1天前
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第1题
关于从事金融产品代销业务,对代销机构和从业人员的资格要求,下列说法正确的是()。①证券公司代销金

关于从事金融产品代销业务,对代销机构和从业人员的资格要求,下列说法正确的是()。①证券公司代销金融产品,应当按照《证券公司监督管理条例》的规定取得代销金融产品业务资格②任何个人不得以个人名义办理基金的销售或者相关业务③从事基金销售业务的人员还应当取得基金销售业务资格④办理基金销售业务或者办理基金销售相关业务,并向基金销售机构收取以基金交易(含开户)为基础的相关佣金的机构应当向中国证监会派出机构进行注册或者经证监会认定

A.①③

B.①②③

C.②③④

D.①②③④

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第2题
《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行与合作机构签订的代销协议应当约定双方的权利和义务,包括但不限于以下内容()。

A.合作机构提供代销产品和产品宣传资料的合规性承诺,国务院金融监督管理机构另有规定的除外

B.双方在风险承担、信息披露、风险揭示、客户信息传递及信息保密、后续服务安排、投诉和应急处理等方面的责任和义务

C.双方业务管理系统职责边界和运营服务接口

D.合作机构有义务配合开展对代销业务管理系统的接入、投产变更测试和应急演练等活动

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第3题
以下关于证券公司代销金融产品的说法,错误的是()。 A.证券公司应当对所代销金融产品的风险状况

以下关于证券公司代销金融产品的说法,错误的是()。

A.证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估,并划分风险等级,确定适合购买的客户类型和范围

B.禁止证券公司分支机构擅自代销金融产品

C.证券公司可以代销在境内发行,并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案的各类金融产品,法律、行政法规和国家有关部门禁止代销的除外

D.委托人明确约定购买人范围的,为委托人利益,证券公司可以超出委托人确定的购买人范围销售金融产品

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第4题
按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序,对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批的机构
是()。

A.中国证券业协会

B.证券交易所

C.证券公司住所地证监会派出机构

D.中国证券监督管理委员会总部

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第5题
以下关于代理保险业务哪些是正确的()
A、各代理机构应加强客户风险适当性管理,充分揭示代销产品风险,对客户风险承受能力进行评估

B、对单一客户单一产品的保险销售比例,要与客户的总资产匹配。对于单一客户购买单一产品超过100万元的,要再次提示客户该笔保单在其总资产中的比重,避免单一产品过度集中

C、各代理机构代理保险销售人员不得向保险公司收取、索要代销协议约定以外的利益

D、代理机构不得通过第三方网络平台开展保险代理业务

E、保险销售从业人员不得以个人名义从事互联网保险业务

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第6题
根据国务院金融监督管理机构或者其授权机构规定,建立健全代销业务管理制度,包括()和应急处理、信息披露与保密管理等。

A.合作机构管理

B.代销产品准入管理

C.销售管理

D.投诉

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第7题
目前我国的商业银行可以从事的业务主要有()。

A.吸收公众存款

B.发行信用卡

C.承销股票

D.发放贷款

E.代销保险、基金等金融产品

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第8题
销售人员从事代销金融产品业务,应当遵循以下哪些原则()

A.勤勉尽责原则

B.诚实守信原则

C.公平对待客户原则

D.专业胜任原则

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第9题
商业银行从事代销业务,不得未经授权或超越授权范围开展代销业务,假借所属机构名义私自推介、销售未经审批的产品,或在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售文件和资料()
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第10题
公司对代销金融产品业务实行集中统一管理,分支机构也可以自行决定和引进代销金融产品。 ​()
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