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[主观题]

柜面现金和转账业务,当客户仅提供收款账号而未出示收款卡片时,为了避免和减少交易差错,柜面人员在发起相关交易时应执行收款账户准确定验证,在交易中同时上送()信息在入账时验证。

柜面现金和转账业务,当客户仅提供收款账号而未出示收款卡片时,为了避免和减少交易差错,柜面人员在发起相关交易时应执行收款账户准确定验证,在交易中同时上送()信息在入账时验证。

A.姓名

B.身份证号

C.手机号码

D.CVN2

提问人:网友ty2020 发布时间:2022-04-28
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第1题
自助无卡存款和无转入卡的转账业务,为了避免和减少交易差错,客户发起相关交易时终端应执行收款账户准确性验证,相关实现机制是()

A.终端在发起存款交易和转账交易后,发起账户验证交易,验证交易发起人准确性

B.终端在发起存款交易和转账交易前,发起账户验证交易,验证交易发起人准确性

C.终端在发起存款交易和转账交易后,发起账户验证交易,验证收款人准确性

D.终端在发起存款交易和转账交易前,发起账户验证交易,验证收款人准确性

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第2题
单位结算卡柜面转账,授权审核事项为单位结算卡持卡人有效身份证件、转账支取用途的合规性(交易界面账号与凭证收款账号不一致且为内部账时,需在业务凭证上注明使用内部账过渡原因)()
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第3题
根据《跨行转账业务防范电信诈骗布控暂行应急处置流程2019 年版》文件要求,客户服务经理在柜面交易通过“支付结算-现金-个人汇兑-汇兑”路径进入“个人汇兑往账”,办理对私客户跨行转账交易,如收款账号与风险监测平台电信诈骗名单匹配,系统将()

A.系统自动处理业务

B.自动预警拦截

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第4题
网银系统转账汇款业务的收款人管理是指对收款方的账号和户名等信息进行的维护()

A.网上银行主管部门

B.开户行柜面人员

C.客户管理部门

D.企业被授权操作员

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第5题
柜面运营人员通过5271,5273办理对公转账业务时,需手动检查付款方账户的性质代码,若收款方为个人客户,则系统自动检查收款方账号是否为非居民个人。()
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第6题
办理网银汇款异常处理业务,以下对往账自动录入失败的处理描述错误的是()。

A.通过柜面“支付业务→公共交易→支付业务撤销/冲账[492015]”交易查询未汇状态的扣款流水

B. 如存在该客户的未汇扣款流水,需和客户确认是需要发送还是退款,避免客户认为汇款失败而重复汇款

C. 如需发送,则根据扣款流水使用柜面业务系统的大小额、农信银往账录入、复核交易手工发送往账(扣款流水有收款方信息,收款行行号信息可通过“[660046]网银票据补打”交易获取)

D. 如需退回客户,则通过柜面“支付业务→公共交易→支付业务撤销/冲账[492015]”冲正需要退回客户的扣款流水(注意,交易中“业务类型”必须选“8-自助渠道汇款扣账”)

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第7题
客户到柜面办理业务,需提供本人身份证件的有()。

A.个人定期、活期储蓄账户开户

B. 办理个人储蓄存款挂失

C. 提现支票收款人为个人

D. 借记卡无卡存款

E. 信用卡开卡

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第8题
客户到柜面办理业务,需提供本人身份证件的有()

A.个人定期、活期储蓄账户开户

B.办理个人储蓄存款挂失

C.提现支票收款人为个人

D.借记卡无卡存款

E.信用卡开卡

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第9题
在农村信用社开立个人银行结算账户的存款人,凭其存折(卡)及密码通过其他省份农村信用社柜面办理现金和转账取款业务的,其单笔和日累计最高交易金额分别为人民币()万元和()万元。

A.5;10

B. 5;20

C. 10;20

D. 50;100

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第10题
在农村信用社开立个人银行结算账户的存款人,凭其存折(卡)及密码通过其他省份农村信用社柜面办理现金和转账取款业务的,其单笔和日累计最高交易金额分别为人民币()万元和()万元

A.5;10

B.5;20

C.10;20

D.50;100

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