于过去两年内曾与我行开展理财业务,且发生过以下那些情形的,如我行以其为交易对手,银行承担的风险等级均为高风险()。
A.客户不愿承担理财损失,要求本行通过各种方式对其亏损进行补偿的
B. 与本行进行衍生品交易,不能按照约定按期足额缴纳保证金的
C. 与本行进行衍生品交易,因产品亏损,将交易展期两次(含)以上的,或不愿承担支付义务或平盘损失,造成本行部分或全额垫款的
D. 理财业务中,客户不能按照约定履行义务的其他情形
A.客户不愿承担理财损失,要求本行通过各种方式对其亏损进行补偿的
B. 与本行进行衍生品交易,不能按照约定按期足额缴纳保证金的
C. 与本行进行衍生品交易,因产品亏损,将交易展期两次(含)以上的,或不愿承担支付义务或平盘损失,造成本行部分或全额垫款的
D. 理财业务中,客户不能按照约定履行义务的其他情形
A.注册资本不低于50亿元人民币,管理理财产品规模不低于3000亿元
B.(三)股权结构稳定,不存在主要股东频繁变更(过去两年主要股东变更在两次及以上)等情形
C.(四)投资管理体系健全,涵盖授权、研究、决策、执行和评估等关键环节
D.最近一年内不存在严重的公开负面信息
A.注册资本不低于50亿元人民币,管理理财产品规模不低于3000亿元
B.(三)股权结构稳定,不存在主要股东频繁变更(过去两年主要股东变更在两次及以上)等情形
C.(四)投资管理体系健全,涵盖授权、研究、决策、执行和评估等关键环节
D.最近一年内不存在严重的公开负面信息
信誉良好、近()年内未发生损害客户利益的重大事件的商业银行,可以向中国银监会申请开展需批准的个人理财业务。
A.半
B.1
C.2
D.3
于列关于理财规划人员道德规范的叙述错误的是()。
A.积极拓展业务,但不应特别强调产品过去的绩效
B.对特定背景的高所得且高风险客户,开户审核程序应较为宽松
C.以客户利益为优先考量
D.如经客户签订契约或书面同意,可转介其资料子关系企业做交叉行销
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