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[单选题]

()是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

A.投资规划服务

B.财务规划服务

C.综合理财服务

D.理财顾问服务

提问人:网友piao2008yq 发布时间:2022-01-06
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第1题
商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是( )。

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第2题
( )是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资品推介的专业化服务。

A.理财顾问服务

B.综合理财服务

C.单项理财服务

D.私人银行业务

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第3题
以下不属于个人/家庭资产项目的是()。

A.收藏品

B.汽车

C.按揭房产

D.租借的房屋

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第4题
一般来说,面对通货膨胀压力的情况下,()投资具有保值增值的作用。

A.黄金

B.现金

C.固定收益债券

D.储蓄

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第5题
当业务开拓与客户利益保护之间存在潜在冲突时,银行业从业人员的下列行为错误的是()。

A.向管理层提出自己关于处理利益冲突的建议

B.为吸引亲属成为长期客户,以低于普通金融消费者的价格为其提供所在机构的服务

C.向管理层主动说明潜在利益冲突的情况

D.当本人需要购买所在机构代理的产品时,以正常的价格与所在机构进行交易

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第6题
理财客户寻求理财顾问服务的根本目的是()。

A.资产增值

B.实现人生目标中的经济目标

C.财富保值

D.利润最大化

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第7题
证券投资基金可以同时投资于数十种甚至数百种证券,使基金所持有的证券组合的()充分分散。

A.系统风险

B.非系统风险

C.利率风险

D.市场风险

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第8题
根据审慎性原则的要求,商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时,不应该()。

A.了解客户的风险偏好

B.了解客户的风险认知能力

C.替客户选择合适的投资产品

D.评估客户的财务状况

E.了解客户的私人生活

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第9题
商业银行在中国境内不得()。

A.向非自用不动产投资

B.从事信托投资和证券经营业务

C.从事个人理财业务

D.向非银行金融机构和企业投资

E.从事咨询业务

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第10题
保险规划具有()的功能。

A.合理避税

B.风险消除

C.风险转移

D.套期保值

E.消费管理

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