商业银行对利率风险的管理(狭义)主要包括资产负债缺口管理和()两种基本方法。
A.利率敏感性分析
B. 缺口分析
C. 套期保值
D. 任意数值
A.利率敏感性分析
B. 缺口分析
C. 套期保值
D. 任意数值
A.利率波动的不确定性影响银行存贷差的利润空间
B.对银行金融产品的定价能力和技术水平提出了更高的要求
C.加大商业银行面临的利率风险、信用风险、流动性风险等一系列风险
D.改变商业银行外部经营环境,影响银行业的竞争格局,使竞争日益激烈
E.影响商业银行的资产负债结构,增加了资本管理难度
商业银行的主要风险包括信用风险、()、国家和转移风险、流动性风险、法律风险以及声誉风险等。
A市场风险(含利率风险)
B市场风险(不含利率风险)
C管理风险
D操作风险
A.市场风险(含利率风险)
B.市场风险(不含利率风险)
C.管理风险
D.操作风险
A.资产负债组合管理包括资产组合管理、负债组合管理和资产负债匹配管理三个部分
B.资产负债计划是资产负债管理的重要手段,主要包括资产负债总量计划和结构计划
C.银行账户利率风险是指固利率水平、期限结构等要素发生不利变动,导致银行账户整体收益和经济价值遭受损失的风险
D.随着人民币汇率市场化形成机制的逐步完善,人民币汇率双向浮动区间将进一步减小,汇率风险管理面临的挑战也日益加大
A.风险分散是通过多样化的投资来分散和降低风险的方法
B.风险对冲对管理利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险非常有效
C.风险转移可分为保险转移和非保险转移
D.在现代商业银行风险管理实践中,风险规避主要通过经济资本配置来实现
E.风险补偿主要是指事前对风险承担的价格补偿
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