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[单选题]

从业人员依法合规为客户提供个人理财服务的基本保障是()。

A.具备相应的学历水平和工作经验

B.具备相关监管部门要求的行业资格

C.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性

D.了解和掌握与个人理财业务活动相关的法律法规,熟悉本行各项个人理财业务的规

提问人:网友alan_31 发布时间:2022-01-06
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更多“从业人员依法合规为客户提供个人理财服务的基本保障是()。A.…”相关的问题
第1题
守法合规是个人理财业务从业人员应当具备的职业操守之一。()()

此题为判断题(对,错)。

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第2题
基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度。妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。保存期不少于()年。

A.5

B.7

C.10

D.15

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第3题
下列有关证券组合风险的表述,正确的有()。

A.当投资极度分散时,证券组合风险可降低为零

B.持有多种彼此不完全相关的证券可以降低风险

C.证券组合的风险不仅与组合中每个证券的报酬率标准差有关,还与各证券之间报酬率 的协方差有关

D.系统性风险可以通过投资组合不同程度地得到分散

E.一般情况下,随着更多的证券加入到投资组织中,整体风险降低的速度会越来越慢

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第4题
通常被称为"指数基金"的是 ()

A.主动型基金

B.被动型基金

C.开放式基金

D.封闭式基金

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第5题
结构性理财产品的主要类型包括 ()

A.外汇挂钩类

B.商品挂钩类

C.股票挂钩类

D.利率/债券挂钩类

E.混合类

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第6题
关于利率/债券挂钩类理财产品,下列说法错误的是 ()

A.利率挂钩类理财产品与境内外货币的利率相挂钩

B.利率挂钩类理财产品的收益取决于产品结构和利率的走势

C.对于利率/债券挂钩类理财产品而言,挂钩标的必定是一组或多组利率/债券

D.债券挂钩类理财产品是只在债券市场上进行交换和交易,并由非银行金融机构发行的理财产品

E.其特点是收益不高,但非常稳定,一般投资期限固定,且可以提前支取

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第7题
按信托财产的不同,信托可划分为()。

A.资金信托

B.法人信托

C.动产信托

D.不动产信托

E.其他财产信托

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第8题
商业票据相当于一个短期贴现债券()。
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第9题
()是反映企业()的报表。

A.资产负债表;在一定时期内,资产负债状况

B.利润表;特定会计期间经营成果

C.财务状况变动表;在一定时期内,获取现金及支付现金情况

D.现金流量表;某个时点企业财务状况信息

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