题目内容
（请给出正确答案）
A.客户以帽子、头巾或墨镜等方式掩饰面貌的，应要求客户去除相关饰品并进行样貌核实
B.由他人陪同或指使的群体性客户集中开户，应加强对客户陪同人员或幕后控制人的识别
C.客户存在出借账户和银行卡买卖嫌疑，以及开户意愿、开户目的不真实或客户无法说明合理理由的，可以采取拒绝开通非柜面交易签约甚至拒绝开户的风险控制措施
D.超过60周岁的老年人开户，未有子女陪同的，可以采取拒绝开通非柜面交易签约甚至拒绝开户的风险控制措施
安装简答题APP，拍照搜题省时又省心！
更多“以下对于客户存在异常行为的身份识别要求正确的有()。”相关的问题
A.客户以帽子、头巾或墨镜等方式掩饰面貌
B.由他人陪同或指使出现群体性客户集中开户
C.客户存在出借账户和银行卡买卖嫌疑
D.开户意愿、开户目的不真实
E.客户无法说明合理的办理理由
A.客户为经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台涉案账户名单
B.客户被列入涉赌涉诈风险案例或涉案账户名单
C.客户开户理由存疑或不合理
D.对于持伪造证件、不配合客户身份识别或掩饰面貌等有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形
A.现有客户要求变更姓名、身份证件或身份证件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或负责人
B.客户洗钱风险水平高或由中变高
C.异常的客户行为或交易
D.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
A.客户身份证件或身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出正当理由的，应中止为客户提供服务
B.对于代理人前来办理业务时，应采取合理方式确认代理关系存在，对被代理人、代理人应区分不同业务采取不同的客户身份识别措施
C.对于高风险客户或高风险账户持有人，营业机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息
D.建立业务关系后，无需按照我行客户身份识别有关规定，对客户身份进行持续识别
A.如不配合客户身份识别、有组织的同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符
B.有明显的理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动的
C.应强化客户尽职调查
D.符合低风险特征的大学生、务工人员、务农人员
A.如不配合客户身份识别、有组织的同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符
B.有明显的理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动的
C.应强化客户尽职调查
D.符合低风险特征的大学生、务工人员、务农人员
A.银行应将该账户交易作为异常交易进行分析识别
B.在重新识别客户时，应要求王某儿子在合理期限内补充其他身份证明文件
C.银行应通过适当的方式了解该账户的实际控制人
D.银行应适时调整该客户的风险等级
A.不配合客户身份识别
B.有组织同时或者分批开立账户
C.开立业务与客户身份不相符
D.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动
A.客户持有郝某的身份证，可以视为委托代办业务，在对被代理人的身份进行识别后，可正常受理
B.也应对代理人进行身份识别，未能有效识别时，应拒绝办理业务
C.应采取合理方式确认代理关系的存在，若无法证明代理关系存在，应拒绝办理业务
D.保险公司不应主动向郝某了解情况，避免促使家庭纠纷恶化
B、在对被代理人采取客户身份识别措施时，应核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期
C、对于代理开立个人银行结算账户的，应要求代理人出具代理人、被代理人的有效身份证件以及合法的委托书等。有必要的，应要求代理人出具证明代理关系的公证书
D、若客户为未成年人，可由其亲属代为办理，出具双方有效身份证件即可
为了保护您的账号安全，请在“简答题”公众号进行验证，点击“官网服务”-“账号验证”后输入验证码“”完成验证，验证成功后方可继续查看答案！
微信搜一搜
简答题
微信搜一搜
简答题
如搜索结果不匹配，请 
