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[判断题]

若客户意向产品与风险测评结果不匹配的,理财经理应直接拒绝为客户购买产品()

提问人:网友154336271 发布时间:2022-10-05
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第1题
在以下几种情况下()柜员必须提醒并配合客户测评(重新评估)风险承受能力。

A.客户尚未做过风险评估

B. 产品风险等级超出客户风险承受能力

C. 客户风险评估结果已经失效

D. 客户风险承受能力与产品风险等级不匹配,客户要求重新评估

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第2题
在以下()情况下,柜员必须配合客户测评(重新评估)风险承受能力。

A.系统提示客户尚未做过风险评估

B. 系统提示客户风险承受能力与产品风险等级不匹配,客户要求重新评估

C. 系统提示客户风险评估结果已经失效

D. 系统提示客户风险承受能力高于产品的风险等级

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第3题
在以下几种情况下()柜员必须提醒并配合客户测评(重新评估)风险承受能力

A.客户尚未做过风险评估

B.产品风险等级超出客户风险承受能力

C.客户风险评估结果已经失效

D.客户风险承受能力与产品风险等级不匹配,客户要求重新评估

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第4题
在以下()情况下,柜员必须配合客户测评(重新评估)风险承受能力

A.系统提示客户尚未做过风险评估

B.系统提示客户风险承受能力与产品风险等级不匹配,客户要求重新评估

C.系统提示客户风险评估结果已经失效

D.系统提示客户风险承受能力高于产品的风险等级

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第5题
商业银行应当对投保人进行需求分析与风险承受能力测评,()保险产品,把合适的产品销售给有需求和承受能力的客户。

A.根据客户购买意向推荐

B.根据评估结果推荐

C.根据客户要求推荐

D.根据客户偏好推荐

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第6题
下列关于基金申购说法错误的是()。

A.个人客户须已完成《个人客户风险承受能力测评问卷》调查

B. 客户须已申请开立了相对应的TA账户

C. 个人客户申购的基金产品与其风险承受能力不匹配的,操作员可以不提示客户

D. 申购交易可于当日批量前撤单

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第7题
关于基金销售适用性,以下表述错误的是()。

A.基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容

B.基金销售机构不可违背基金投资人意愿,向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品

C.基金投资人应认真完成风险测评内容,并根据自己实际情况作出相应选择

D.若投资人申购的基金产品的风险超越其风险承受能力,销售机构必须禁止其购买

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第8题
对于新开账户,风险承受能力测评结果为C3稳健型、C4相对积极型、C5积极型的,若投资者要求开立证券账户,应当签署《适当性匹配意见及投资者确认书》()
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第9题
保险销售从业人员应当对投保人进行需求分析与,根据评估结果推荐保险产品,充分了解所代理产品的风险、收益等特点,将合适的保险产品销售给有需求和承受能力的客户()

A.风险承受能力测评

B.资产等级测评

C.客户星级测评

D.客户性格测评

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第10题
在办理财富管理与私人银行业务时,若消费者希望购买与其风险等级不匹配的投资品种,则需要()。

A.口头告知银行相关申明

B.签署相关申明,并在投资前认真阅读相关说明书与合同等材料

C.由银行代理签订相关合同

D.消费者不允许购买风险等级不匹配的投资品种

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第11题
根据客户的风险承受能力评估选项和结果,若四要素匹配中任意一项不匹配,且勾选开设或加挂股东账户,则仅需要客户签署不适当警示及投资者确认书。()

此题为判断题(对,错)。

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