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[多选题]

以下对商业银行的理财计划的理解正确的是()。

A.理财计划属于综合理财业务中的一类

B.理财计划的类型会受到当时的经济环境和市场条件的影响

C.在保证收益型理财计划中，银行也可以让客户承担一部分风险

D.非保本浮动收益理财计划的风险在理财计划中风险最高

E.保本浮动收益理财计划属于非保证收益理财计划

提问人：网友ywy88628 发布时间：2022-01-06

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更多“以下对商业银行的理财计划的理解正确的是（)。A．理财计划属于…”相关的问题

第1题

下列对商业银行的理财计划的理解中,正确的是()。

A.理财计划属于综合理财业务中的一类

B.理财计划的类型会受到当时的经济环境和市场条件的影响

C.在保证收益型理财计划中,银行也可以让客户承担一部分风险

D.非保本浮动收益理财计划的风险在理财计划中风险最高

E.保本浮动收益理财计划属于非保证收益理财计划

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第2题

对商业银行的个人理财资金使用与核算管理，以下说法错误的是（）。 A．商业银行除要对

对商业银行的个人理财资金使用与核算管理，以下说法错误的是（）。

A．商业银行除要对理财计划的资金进行正常的核算，还应为每一个理财计划制作明细记录

B．商业银行向客户提供的账单应不少于两次，且每月至少一次

C．商业银行应按年准备理财计划各投资工具的报表、市场表现情况及相关资料

D．商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告

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第3题

以下关于理财产品（计划)的政策监管的说法错误的是（)。A.商业银行应根据理财计划或相关产品的风险

以下关于理财产品(计划)的政策监管的说法错误的是()。

A.商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额

B.商业银行不得销售不能独立测算的理财计划

C.商业银行可以销售收益率为零或负值的理财计划

D.商业银行将有关市场监测指标作为理财计划合同的终止条件或终止参考条件时，应在理财计划合同中对相关指标的定义和计算方式作出明确解释

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第4题

关于风险揭示，以下说法正确的是()。

A.商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料中应包含相应的风险揭示内容

B.商业银行通过理财服务销售的其他产品，也应进行明确的风险揭示

C.对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，应提供理财计划预期收益率的测算数据、测算方式和测算的主要依据

D.商业银行可以有选择地对部分客户进行风险揭示

E.商业银行向客户提供的各类投资产品介绍中应包含相应的风险揭示内容

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第5题

按照对个人理财业务的监督管理，以下（）不符合监管规定。 A．商业银行开展个人理财业

按照对个人理财业务的监督管理，以下（）不符合监管规定。

A．商业银行开展个人理财业务应当通过银监会的批准同意

B．商业银行开展保证收益理财计划必须向银监会申请批准

C．商业银行开展不需要审批的理财业务时不必向银监会报告

D．商业银行分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务

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第6题

商业银行开展以下个人理财业务，不需要向中国银监会报告的是（）。A.保证收益理财计划B.保

商业银行开展以下个人理财业务，不需要向中国银监会报告的是（）。

A.保证收益理财计划

B.保证最低收益理财计划

C.保证固定收益理财计划

D.非保本浮动收益理财计划

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第7题

以下关于理财产品（计划)的政策监管的说法正确的是（）。A.商业银行销售的理财计划中包括结构性存款

以下关于理财产品(计划)的政策监管的说法正确的是（）。

A.商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的．其结构性存款产品各部分应统一管理

B.商业银行可以将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售

C.商业银行不得将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售

D.商业银行可以承诺除保证收益以外的任何可获得收益

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第8题

以下不属于中国银行业监督管理委员会及其派出机构可以采用多样化的方式进行调查的事项是（）。A.商

以下不属于中国银行业监督管理委员会及其派出机构可以采用多样化的方式进行调查的事项是（）。

A.商业银行接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行资产管理的业务活动，客户授权的充分性与合规性，操作程序的规范性，以及客户资产保管人员和账户操作人员职责的分离情况等

B.商业银行从事产品咨询、财务规划或投资顾问服务业务人员的专业胜任能力、操守情况，以及上述服务对投资者的保护情况

C.商业银行销售和管理理财计划过程中对投资人的保护情况，以及对相关产品风险的控制情况

D.当期推出的理财计划简介，理财计划的相关合同、内部法律审查意见、管理模式(包括会计核算和税务处理方式等)、销售预测及当期销售和投资情况

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第9题

对于以下（）事项，中国银监会及其派出机构可以采用多样化方式进行调查。 A．商业银行

对于以下（）事项，中国银监会及其派出机构可以采用多样化方式进行调查。

A．商业银行从事产品咨询、财务规划、或投资顾问服务业务人员的专业胜任能力、操守情况，以及上述服务对投资者的保护情况

B．商业银行接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行资产管理的业务活动，客户授权的充分性和合规性，操作程序的规范性

C．客户资产保管人员和账户操作人员职责的分离情况等

D．商业银行销售和管理理财计划过程中对投资人的保护情况

E．商业银行销售和管理理财计划过程中对相关产品风险的控制情况

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第10题

关于个人理财业务的政策监管要求，以下说法正确的是（）。 A．商业银行开展个人理财业

关于个人理财业务的政策监管要求，以下说法正确的是（）。

A．商业银行开展个人理财业务时，应进行严格的合规性审查，准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系，防范法律风险

B．商业银行有关客户评估和顾问服务的记录，只有在客户提出时才需要保留

C．商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划

D．商业银行应当制订个人理财业务应急计划，并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中

E．商业银行调整与客户签订的收费标准和收费方式时，应将有关情况及时告知客户

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