题目内容
（请给出正确答案）
下列有关理财规划观念的叙述，错误的是()。
A．房屋中介业者应从事以本业为基础的理财规划服务
B．理财规划人员引导客户需求分析应掌握TOPS原则，即Trust、Opportunity、Pain、Sales
C．理财规划时，应依照风险承受度与理财目标做资产配置
D．复杂的理财个案需要有律师、会计师等专业团队的资源服务
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行关CFP执业标准中确认客户目标的部分，下列叙述错误的是()。
A．顾客与顾问的价值观不同时，应以顾问的价值观来导正顾客不成熟的观念
B．理财规划建议书应该尝试让客户了解不切实际目标的意义
C．符合顾客所设定的目标及价值观、态度、期待及时间规划，才能同意接受委任
D．确认之前必须探寻客户的价值观、态度期待及时间规划
有关资产配置三部曲的叙述，下列错误的是()。
A．判断市场景气时，获利性是首要考虑的因素
B．衡量风险承受度时，安全性是首要考虑因素
C．规划理财目标期限时，流动性是首要考虑因素
D．判断个人风险偏好时，公益性是首要考虑因素
下列有关理财规划的叙述正确的是()。
A．理财规划需要做定期调整，不保证每样理财目标都可以达成
B．理财规划是针对有钱人设计的财富管理方法
C．理财规划是一辈子只要做一次的全生涯规划
D．理财规划可以保证每样理财目标都可以达成
A.国内外对遗产规划的认同度不同
B.国内信用环境有所欠缺
C.国外税收体制、遗产税制度、员工福利、保险和投资产品等于和中国情况相差大
D.国内外对财富及理财的观念相同
A.制定合理利用财务资源实现个人人生目标的程序
B.理财规划是针对有钱人设计的财富管理方法
C.理财规划是一辈子只要做一次的全生涯规划
D.理财规划可以保证每样理财目标都可以达成
有关金融从业人员的道德标准及行为纪律，下列叙述正确的是()。
A．理财规划人员可以用间接暗示的方式，将客户未公开的消息告知第三者
B．理财规划人员可基于产品特性，强调并大肆宣传此产品的过去绩效
C．理财规划人员提供商品时，若该商品与理财规划服务系不可分，在无妨害公平竞争时，可建议客户购买该商品
D．理财规划人员可基于交叉行销的需要，将客户基本资料转介其他部门同事
有关CFP执业标准，选择产品与服务的部分，下列叙述正确的是()。
A．就同一客户，不同理财规划顾问选择的产品与服务要相同
B．理财顾问应调查所推荐的产品与服务，能否满足顾客的需求
C．理财规划顾问应依据相关规范，不揭露任何事项
D．应以自己利益和顾客利益为考量，判断选择产品与服务
有关CFP执业标准，辨认及评估理财规划方案，下列叙述正确的是()。
Ⅰ．可以合理达成顾客目标需求及优先事项的方案只有一个
Ⅱ．评估重点在衡量各种方案对达成顾客目标、需求及优先事项的有效性
Ⅲ．评估应包括多重假设，采取其他专业人士意见，适当处理客户问题
Ⅳ．先研拟建议，再确认可行方案
A．Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
下列有关CFP资格认证培训的叙述，正确的是()。
Ⅰ．CFP的培训时间为120学时，包括五个模块
Ⅱ．CFP五个模块学习为：高级投资规划、高级风险管理与保险规划、高级员工福利与退休计划、高级个人税务与遗产筹划、综合理财规划案例示范与讨论
Ⅲ．综合理财规划案例示范与讨论包括以投资规划、保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划为主体的案例讨论和全方位综合理财案例讨论
Ⅳ．CFP五个模块学习中的高级个人税务与遗产筹划是24个学时
A．Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅳ
关于教育规划的必要性，下列叙述错误的是()。
A．良好的教育对于个人来说意义重大
B．教育费用逐年增长
C．教育金在各种理财规划中金额最大
D．教育金是最没有时间弹性与费用弹性的理财目标
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