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关于客户的理财目标,可概括为财富积累、财富保障、财富增值、财富分配四个方面,下列表述错误的是()。
[单选题]

关于客户的理财目标,可概括为财富积累、财富保障、财富增值、财富分配四个方面,下列表述错误的是()。

A.财富增值,主要解决的财务问题是教育和养老资金需求和投资规划

B.财富分配,包含税务安排和遗产分配

C.财富积累,主要讨论的是家庭收支管理

D.财富保障,主要指针对人身、财产保障等的保险计划

提问人:网友seawoods 发布时间:2022-01-06
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第1题
关于客户的理财目标,可概括为财富积累、财富保障、财富增值、财富分配4个方面,下列表述错误的是()。A

关于客户的理财目标,可概括为财富积累、财富保障、财富增值、财富分配4个方面,下列表述错误的是()。

A.财富保障,主要指针对人身、财产保障等的保险计划

B.财富积累,主要讨论的是家庭收支管理

C.财富分配,包含税务安排和遗产分配

D.财富增值,主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划

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第2题
私人银行财富管理可概括为()

A.生财

B. 理财

C. 护财

D. 传财

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第3题
私人银行财富管理简要概括为“生财、理财、护财、传财”。()

私人银行财富管理简要概括为“生财、理财、护财、传财”。()

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第4题
个人客户体现在理财规划建议书中的理财目标主要包括()。

A.个人财富的增加,生活期望的满足

B.退休和身后则产的积累

C.个人财务的安全

D.消费支出的合理

E.为社会做贡献

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第5题
个人客户体现在理财规划建议书中的理财目标主要包括()。

A.个人财富的增加,生活期望的满足

B.退休和身后财产的积累

C.个人财务的安全

D.消费支出的合理

E.为社会做贡献

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第6题
在给客户配置理财产品的时候,需要考虑客户的风险承受能力。关于客户的风险承受能力,下列说法错误
的是()。

A.年龄越大,积累的财富越多,风险承受能力也就越强

B.教育程度越高,风险承受能力越强

C.新婚的双薪家庭中,夫妻双方的风险承受能力高于结婚前

D.客户指定的理财目标弹性越大,其风险承受能力越强

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第7题
客户的理财目标主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划,这属于理财目标中的()。A.

客户的理财目标主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划,这属于理财目标中的()。

A.财富积累

B.财富保障

C.财富增值

D.财富分配

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第8题
客户李某的下列理财需求,可归纳为客户的现金管理需求的有(。I满足应急资金的需求II满足未来消费的需求III.保障家庭生活的安全、稳定IV.满足财富积累和投资获利的需求()

A.I、11、IV

B.I、IV

C.I、III、IV

D.II、III

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第9题
处于中年稳健期的理财客户的特征是()。

A.理财理念是增加消费、减少负债

B.风险厌恶程度提高、追求稳定收益

C.适度增加财富是其理财目标

D.在资产组合中选择低风险的股票、高等级的债券、优先股等

E.尽力保全自己已积累的财富,厌恶风险

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第10题
下列关于个人生命周期各阶段理财活动的说法,正确的有(。I.探索期要为将来的财务自由做好专业上与知识上的准备II.建立期应适当节约资金进行适度金融投资富III.稳定期既要努力偿清各种中长期债务,又要为未来储备财IV高原期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富,积极调整投资组合()

A.I、II

B.I、II、IV

C.II、IV

D.I、II、III、IV

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