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[多选题]
不列入潜在风险客户压降计划进行考核的主要包括（)。
A.信用等级为AAA级(含)以上客户
B.信贷资产十二级分类为正常二级(含)以上的
C.正常到期收回的固定资产贷款
D.仅办理低信用风险业务的客户
提问人：网友15***596
发布时间：2022-01-06
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第3题
潜在风险客户要采取“压缩”的信贷策略包括（）
A.原则不再新增贷款投放
B.制定合理的贷款压降计划，明确管理责任人
C.在办理转贷、借新还旧中，实施本金减额
D.追加实际控制人、主要股东及其家庭成员担保，实现信用制约由个人穿透至企业
第5题
对达不到增量授信、存量续授信规定条件的客户原则上实行余额授信管理，下列应制定压缩退出计划的客户包括（）。
A.列入维持类客户名单的客户
B. 列入压缩类客户名单的客户
C. 列入退出类客户名单的客户
D. 列入潜在风险客户退出名单的客户
第6题
企业应当积极开拓市场份额，加强现有客户维护，开发潜在目标客户，对有销售意向的客户进行资信评估，根据企业自身风险接受程度确定具体的信用等级。该环节的主要风险有()。
A.管理不足、潜在市场需求开发不够，可能导致客户丢失或市场拓展不力
B.客户档案不健全，缺乏合理的资信评估，可能导致客户选择不当
C.销售款项不能收回或遭受欺诈，从而影响企业的资金流转和正常经营
D.销售计划缺乏或不合理，或未经授权审批，导致产品结构和生产安排不合理，难以实现企业生产经营的良性循环
第7题
我行在进行反洗钱客户风险等级分类时，当存款人为单位符合以下哪些条件可以认定为高风险类客户（）
A．财务状况有异常情况B．资金交易额度.频率.交易对手与其财务状况严重不相符C．经常与毒品贩卖活动猖獗.避税天堂.被国际反洗钱组织列入制裁名单的国家或地区的客户发生资金交易往来，或经常与被我国行政.司法部门列入黑名单的客户进行资金交易往来D．同一客户号或多个客户号下的任一账户，经常发生可疑交易记录，且其中部分可疑交易的可疑程度为重点可疑，甚至有潜在的重大洗钱活动风险
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第8题
关于潜在风险客户范围，下列说法错误的是（）。
A.潜在风险客户含已形成不良信贷资产的客户
B. 分类结果为维持类的客户，根据客户潜在风险特征进行筛选后列入退出名单
C. 分类结果为支持类的客户，不得列入潜在风险客户退出名单
D. 客户分类结果为压缩类和退出类的无不良用信客户，全部进入潜在风险客户退出名单
第9题
以下哪些客户可以作为潜在风险客户的选择对象（）？
A.贷款分类为正常但存在潜在风险特征的
B. 贷款分类为关注类并预计发展前景不乐观不具备长期合作价值的
C. 总行名单制管理行业中列入的压缩类和退出类的
D. 法人信贷客户风险排除中已列入压缩类和退出类的
第10题
对于出现多名客户通过同一设备进行开户、转账以及疑似虚增有效户等异常情况的，经营业部核实后，对于无合理解释的，一律采取“不计入分支机构及员工考核任务”、“取消展业支持”及“追回个人提成”的处罚措施，防范潜在合规风险（）
