典型的组合信用模型通常采用（）方法通过对可能的情景进行模拟来计算组合中多种资产的

客户层面信用风险监控中，通过()等工具，对客户信用额度使用状况、用卡频率、交易金额、还款历史、交易渠道、交易商户等进行监测、分析，掌握客户交易行为风险状况，进行客户交易行为分析。

A.欺诈交易监控系统和统计分析

B.评分模型和统计分析

C.贷记卡风险信息系统和欺诈交易监控系统

D.欺诈交易监控系统和评分模型

A.大于

B.小于

C.等于

D.无关

A.信用评分值

B.当年的消费总金额

C在特定群体中的信用等级

D.当年的综合收入

A．银行承兑汇票

B．银行本票

C．商业汇票

D．信用卡

E．转账支票

A.利率风险

B.股票风险

C.商品风险

D.汇率风险

A.证据检查法

B.流程图法

C.否定验证法

D.抽样法

A. 综合评分90分（含）以上，是指被评价机构有健全的内部控制体系，在各个环节均能有效执行内部控制措施，能对所有风险进行有效识别和控制，无任何风险控制盲点，控制措施适宜，经营效果显著

B. 综合评分70-79分，是指被评价机构内部控制体系一般，虽建立大部分内部控制，但缺乏系统性和连续性，在内部控制措施执行方面缺乏一贯的合规性，存在少量重大风险，经营效果一般

C.如果被评价机构在评价期内发生重大责任事故,应在内部控制初步评价等级的基础上降低一级

D.内部控制体系连续在三个评价期内得不到改善的机构,其内部控制评价等级应适当降低；内部控制体系状况不断好转的,应酌情予以适当的加分,也可适当提升评价等级

A.流动性比率/指标法

B.现金流分析

C.缺口分析法

D.久期分析法

A.有关

B.无关

C.不好说

D.以上都不对

A.安全认证

B.操作系统安全

C.媒介安全

D.应用系统安全