对集团客户的调查,应特别关注以下哪些事项()。
A.客户主要关联企业生产经营情况
B. 公司法人治理结构是否完善
C. 关联交易是否正常合理
D. 是否存在信用过度集中风险
A.客户主要关联企业生产经营情况
B. 公司法人治理结构是否完善
C. 关联交易是否正常合理
D. 是否存在信用过度集中风险
A. 对股东原则上应分析到其终极控股股东,对个人股东,说明其简要经历和个人资信情况
B. 在授信调查中发现客户近两年内进行过两次以上股权变更,或曾经通过关联交易转移公司主要有效资产的,必须在客户背景分析中说明股权变更的实际原因、相关调查结果,以及是否涉及变相逃避债务或担保责任
C. 对新成立企业(成立不满三年)不得办理有风险敞口的授信业务。
D. 对法人治理结构不完善、股权关系不明晰、主营业务不突出、多头融资、经营不规范的集团企业应当特别谨慎
集团客户授信风险暴露后,商业银行在对授信对象采取清收措施的同时,应特别关注()。
A.集团客户内部关联方之间的关联交易
B.集团客户与其它银行之间的交易
C.集团客户在开户银行的存款情况
D.集团客户的现金流
A.集团客户在开户银行的存款情况
B.集团客户的现金流
C.集团客户与其它银行之间的交易
D.集团客户内部关联方之间的关联交易
A.对股东原则上应分析到其终极控股股东,对个人股东,说明其简要经历和个人资信情况
B.在授信调查中发现客户近两年内进行过两次以上股权变更,或曾经通过关联交易转移公司主要有效资产的,必须在客户背景分析中说明股权变更的实际原因、相关调查结果,以及是否涉及变相逃避债务或担保责任
C.对新成立企业(成立不满三年)不得办理有风险敞口的授信业务。
D.对法人治理结构不完善、股权关系不明晰、主营业务不突出、多头融资、经营不规范的集团企业应当特别谨慎
A.充分利用已有的内外部信息系统
B.与客户建立授信关系时,授信工作人员应当尽职受理和调查评价,要求客户提供真实、完整的信息资料
C.识别客户关联方关系时,授信工作人员应重点关注客户的注册资金、股权分布、股权占比的变更情况
D.集团法人客户的识别频率与额度授信周期应当保持一致
E.对所有集团法人客户的架构图必须每年进行维护,更新集团内的成员单位
A.内部关联方之间的关联交易
B.内部关联方之间的资产转移
C.内部关联方之间的攻守同盟
D.内部关联方共同逃废债行为
为了保护您的账号安全,请在“简答题”公众号进行验证,点击“官网服务”-“账号验证”后输入验证码“”完成验证,验证成功后方可继续查看答案!