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已开立结算账户且在有效期内的存款人开立单位定期类存款账户需提交哪些资料()。
A.营业执照
B. 开户申请书
C. 法定代表人身份证明材料
D. 被授权人身份证件及授权书
A.营业执照
B. 开户申请书
C. 法定代表人身份证明材料
D. 被授权人身份证件及授权书
A.营业执照
B.开户申请书
C.法定代表人身份证明材料
D.被授权人身份证件及授权书
A、按照16级信用等级分类,客户在我行评级应在AA级以上(含AA级)。
B、客户是我行已纳入授信管理的同业客户,授信在有效期内,且授信额度充足可用。
C、按照16级信用等级分类,客户在我行评级应在A级以上(含A级)。
D、客户应与我行保持较为密切的合作关系,已在我行开立资金往来结算账户,且管理规范、经营良好、支付能力强
B.审核单位经办人员身份信息真实有效,并留存加盖公章的身份证件复印件一份
C.审核单位客户在我行留存的账户资料是否完整、是否经过年检、是否在有效期内,如有任何缺失则不得受理此项业务
D.审核客户是否存在伪造变造票据、签发空头支票、签发签章不符支票、签发支付密码错误支票、未履约支付商业承兑汇票款项、违规开立和使用银行结算账户、监管黑名单、其他违反支付结算纪律事项、违反人民银行及监管部门相关结算规定等记录,如有上述情形的,不予受理
A.所有已开立账户的开户证明文件是否符合《人民币银行结算账户管理办法》等账户管理规章制度规定
B.核准类账户是否经过人民银行核准,备案类账户是否在规定期限内向账户管理系统备案
C.临时存款账户是否在有效期限内
D.开户资料是否由于法规制度变化导致不完整或完整性存在疑点
A.仅办理低风险信贷业务的客户
B. 商业汇票出票人在我行已评级且在有效期内,占用出票人授信额度办理商业汇票的贴现申请人
C. 仅在我行办理代理开立银行承兑汇票、信用证业务的客户
D. 仅在我行办理委托贷款的借款人
A.存款人已在我行开立其他结算账户的,可转入我行结算账户,财政部门另有规定的除外
B.存款人未在我行开立结算账户的,可转账至他行与一本通主账户或子账户同名的结算账户
C.如果存款人已经变更单位名称,客户须提供变更账户信息和变更预留印鉴的资料,将我行定期账户的名称变更后方可办理支取手续
D.若客户已注销且在他行开立的结算账户均已销户,资金无处划转,可以根据工商废业、注销证明及未在他行开立结算账户的证明,转入法人的个人结算账户
E.将定期存款账户用于结算或从定期存款账户中提取现金
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