更多“在执行个人理财方案时,不能给客户推销其不需要的产品和服务,要…”相关的问题
第1题
金融理财是一种综合性金融服务,应按照客户的目标和需求来选择适当的金融工具,构建( )的投资组合,并不是简单的理财产品的推销。
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第2题
投资性负债率过高,说明客户偏好高风险来获取高回报。
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第3题
理财成就率=目前的净资产/(目前的年储蓄额*已工作年数),经验值为1,过高或过低都不好
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第4题
储蓄=期末现金-期初现金+资产增减额-负债增减额
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第5题
收付实现制下,以下哪一项需要记账()
A、预计下个月中旬发放的本月工资
B、本月月初外出旅游向旅游团支付的现金团费
C、本月的孩子家教费用,三个月后付款
D、本月到期的未兑付的理财产品
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第6题
以下属于个人财务管理的基本原则的是()
A、借贷相等原则
B、流量与存量相对应原则
C、收付实现制原则
D、成本价值与市场价值双度量原则
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第7题
以下可以归为投资性资产的是()
A、持有的股票
B、自住且不打算出售的房产
C、借给同事的借款,不计息
D、养老金账户余额
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第8题
在客户的生命周期中,现金流量往往是先负后正的。
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第9题
在进行退休规划时,IRR为达到退休规划目标的必要报酬率。
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