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[单选题]
商业银行应定期对综合理财业务内部风险监控和审计程序的（）进行审核和测试（）。
A.整体性
B. 独立性
C. 充分性
D. 有效性
提问人：网友kingsam_zhi
发布时间：2022-01-06
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第2题
商业银行应建立自上而下的风险管理制度体系，具体内容包括()。
A.应建立健全综合理财服务的内部管理与监督体系、客户授权检查与管理体系和风险评估与报告体系，并及时对相关体系的运行情况进行检查
B.应定期对内部风险监控和审计程序的独立性、充分性、有效性进行审核和测试
C.应慎重研究决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划
D.应当根据理财计划及其所包含的投资产品的性质、销售规模和投资的复杂程度，针对理财计划面临的各类风险，制定清晰、全面的风险限额管理制度，建立相应的管理体系
E.应确保理财计划的风险管理能够按照规定的程序和方法实施，并明确划分相关部门或人员在理财计划风险管理方面的权限与责任，建立内部独立审计监督机制
第3题
对于商业银行开展个人理财业务的制度建设的论述不正确的是（）。A.商业银行应建立综合理财服务的内
对于商业银行开展个人理财业务的制度建设的论述不正确的是（）。
A.商业银行应建立综合理财服务的内部控制和定期检查制度
B.商业银行应对理财计划的研发，定价、风险管理等进行全面规范，严格内部审查和稽核监督管理
C.商业银行应当制订理财计划或产品的研发设计工作流程，制定内部审批程序，明确主要风险以及应采取的风险管理措施，并按照有关要求向监管部门报送
D.商业银行开展个人理财业务，只需与客户签订合同，按照合同办事即可
第4题
下列关于商业银行的说法中，错误的是（)。A.商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和定期检
下列关于商业银行的说法中，错误的是()。
A.商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和定期检查制度，保证综合理财服务符合有关法律、法规及银行与客户的约定
B.商业银行不区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
C.商业银行应制定理财计划或产品的研发设计工作流程，制定内部审批程序，明确主要风险以及应采取的风险管理措施，并按照有关要求向监管部门报送
D.商业银行应对理财计划的研发、定价、风险管理、销售、资金管理运用、账务处理、收益分配等方面进行全面规范，建立健全有关规章制度和内部审核程序，严格内部审查和稽核监督管理
第5题
关于商业银行高级管理层进行风险管理的做法，下列说法错误的是（）。
A.定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估
B.要求内部审计部门提供独立的风险评估报告
C.只建立个人理财业务管理部门内部调查一个层面的内部监督机制
D.应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险等的重要性
第6题
下列商业银行高级管理层进行个人理财风险管理的做法，不恰当的是()。
A.只建立个人理财业务管理部门内部调查一个层面的内部监督机制
B.要求内部审计部门提供独立的风险评估报告
C.建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制
D.定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估
第7题
下列关于规范综合理财服务业务操作程序的表述，正确的有()。
A.商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和定期检查制度，保证综合理财服务符合有关法律法规及银行与客户的约定
B.商业银行在开展个人理财业务时，应与客户签订合同，明确双方的权利与义务，并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件
C.商业银行在设计理财计划时，应按照管理部门的规定办理
D.商业银行在管理理财计划时，按照管理部门的要求，需要从多方面合规和控制
E.商业银行在设计理财计划中，应无条件满足客户需求
第8题
下列关于规范综合理财服务业务操作程序的表述,正确的有:()。
A.商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和定期检查制度,保证综合理财服务符合关法律法规及银行与客户的约定
B.商业银行在开展个人理财业务时,应与客户签订合同,明确双方的权利与义务,并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件
C.商业银行在设计理财计划中,应按照管理部门的规定办理
D.商业银行在管理理财计划时,按照管理部门的要求,需要从多方面合规和控制
第9题
关于综合理财业务的风险控制.下列说法正确的是（）。
A.商业银行对信用风险限额的管理，应当包括结算前信用风险限额和结算信用风险限额
B.结算前信用风险限额可采用传统信贷业务信用额度的计算方式，根据交易对手的信用状况计算
C.结算信用风险限额应根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算
D.商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括期限错配限额
E.商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况
第10题
下列关于规范综合理财服务业务操作程序的表述，正确的有：（）。 A．商业银行应建立健全
下列关于规范综合理财服务业务操作程序的表述，正确的有：（）。
A．商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和定期检查制度，保证综合理财服务符合有关法律法规及银行与客户的约定
B．商业银行在开展个人理财业务时，应与客户签订合同，明确双方的权利与义务，并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件
C．商业银行在设计理财计划中，应按照管理部门的规定办理
D．商业银行在管理理财计划时，按照管理部门的要求，需要从多方面合规和控制
