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[多选题]

以下关于操作风险监管资本计量的说法，表述正确的有（)。

A.基本指标法的计算思路是，前三年中各年正的总收入乘上一个固定比例加总后的平均值

B.高级计量法是通过建立操作风险计量模型，来估计操作风险监管资本的方法，如内部衡量法(IMA)、损失分布法(LDA)等

C.标准法的计算思路是，将银行的操作风险划分为9类业务条线，各业务条线对应不同的系数，各业务条线的操作风险资本等于各业务条线的总收入乘以该业务条线对应的系数

D.巴塞尔新资本协议提出了三种计量操作风险监管资本的方法，分别为标准法/标准替代法、基本指标法、高级计量法，这三种方法在复杂性和风险敏感度方面渐次加强

提问人：网友15***596 发布时间：2022-01-06

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第1题

以下关于操作风险监管资本计量的说法，表述正确的有（)。

A.基本指标法的计算思路是，前三年中各年正的总收入乘上一个固定比例加总后的平均值

B.高级计量法是通过建立操作风险计量模型，来估计操作风险监管资本的方法，如内部衡量法(IMA)、损失分布法(LDA)等

C.标准法的计算思路是，将银行的操作风险划分为9类业务条线，各业务条线对应不同的系数，各业务条线的操作风险资本等于各业务条线的总收入乘以该业务条线对应的系数

D.巴塞尔新资本协议提出了三种计量操作风险监管资本的方法，分别为标准法/标准替代法、基本指标法、高级计量法，这三种方法在复杂性和风险敏感度方面渐次加强

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第2题

2008年9月，银监会发布的《商业银行操作风险监管资本计量指引》，规定商业银行应选择基本指标法、标准

法(含标准法替代形式)、高级计量法来计量操作风险监管资本。银监会鼓励商业银行使用更高级的计量方法。下列关于高级计量法的表述中，正确的是()。

A．高级计量法是指商业银行通过内部操作风险计量系统计算监管资本要求

B．使用高级计量法的商业银行要满足内部计量系统必须基于内部和外部相关损失数据、情景分析、银行特定业务环境和内部控制等综合情况

C．使用高级计量法的商业银行要合理衡量银行的非预期损失

D．以上说法都正确

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第3题

关于操作风险监管资本计量，以下表述正确的有（）

A．基本指标法的计算思路：前三年中各年正的总收入乘上一个固定比例加总后的平均值

B．高级计量法是通过建立操作风险计量模型，来估计操作风险监管资本的方法，如内部衡量法（IMA.、损失分布法（LDA.等

C．标准法的计算思路：将银行的操作风险划分为9类业务条线，各业务条线对应不同的系数，各业务条线的操作风险资本等于各业务条线的总收入乘以该业务条线对应的系数

D．《巴塞尔新资本协议》提出了三种计量操作风险监管资本的方法，分别为标准法/标准替代法、基本指标法、高级计量法，这三种方法在复杂性和风险敏感度方面渐次加强

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第4题

以下关于《巴塞尔新资本协议》的说法，错误的是（)。

A.对操作风险计提资本是新协议独爱操作风险管理的理念和精髓

B.操作风险所需的监管资本与信用风险和市场风险的监管资本进行加总，得到银行开展多样化业务所需持有的总风险资本

C.《巴塞尔新资本协议》对操作风险的定义已经被业内外人士普遍接受，其提供的基本指标法、标准法和高级计量法等三种方法已经成为商业银行计量操作风险的发展目标

D.根据《巴塞尔新资本协议》，银行必须采取同信用风险和市场风险一样的方式，对潜在的操作风险损失建立监管资本

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第5题

以下关于操作风险监管资本计量的说法，正确的有（）

A．基本指标法的计算思路是，前三年中各年正的总收入乘上一个固定比例加总后的平均值

B．高级计量法是通过建立操作风险计量模型，来估计操作风险监管资本的方法，如内部衡量法（IMA.、损失分布法（LDA.等

C．标准法的计算思路是，将银行的操作风险划分为9类业务条线，各业务条线对应不同的系数，各业务条线的操作风险资本等于各业务条线的总收入乘以该业务条线对应的系数

D．巴塞尔新资本协议提出了三种计量操作风险监管资本的方法，分别为标准法/标准替代法、基本指标法、高级计量法，这三种方法在复杂性和风险敏感度方面渐次加强。

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第6题

银监会于2008年9月发布的《商业银行操作风险监管资本计量指引》，规定商业银行应选择基本指标法、标

准法、高级计量法来计量操作风险监管资本。银监会鼓励商业银行使用更高级的计量方法。下列关于高级计量法的表述中，不正确的是()。

A．高级计量法是指商业银行通过内部操作风险计量系统计算监管资本要求

B．使用高级计量法的商业银行要满足内部计量系统必须基于内部和外部相关损失数据、情景分析、银行特定业务环境和内部控制等综合情况

C．使用高级计量法的商业银行要合理衡量银行的预期损失

D．计量系统必须能促进银行改进业务条线操作风险管理

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第7题

下列关于我国商业银行操作风险资本计量中替代标准法的说法，正确的是（)。A．零售银行业务条线的监管

下列关于我国商业银行操作风险资本计量中替代标准法的说法，正确的是()。

A．零售银行业务条线的监管资本=3.5%×当年零售银行业务条线的总收入之和×12%

B．商业银行业务条线的监管资本=3.5%×前三年商业银行业务条线贷款余额的算术平均数×15%

C．公司金融业务条线的监管资本可以用其业务条线的总收入之和与15%的乘积计算

D．支付和结算业务条线的监管资本不能按照标准法计算

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第8题

以下说法不符合中国银监会《商业银行操作风险监管资本计量指引》对内部数据要求的是（）。

A.商业银行收集内部损失数据，应设置合理的损失事件统计金额起点

B. 商业银行对因操作风险事件引起的市场风险损失，应反映在操作风险的内部损失数据库中，纳入操作风险监管资本计量

C. 商业银行对因操作风险事件（如抵押品管理缺陷）引起的信用风险损失，如已将其反映在信用风险数据库中，也应纳入操作风险监管资本计量

D. 商业银行应书面规定对内部损失数据进行加工、调整的方法、程序和权限

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第9题

以下说法不符合中国银监会《商业银行操作风险监管资本计量指引》对内部数据要求的是（)。

A.商业银行收集内部损失数据，应设置合理的损失事件统计金额起点

B.商业银行对因操作风险事件引起的市场风险损失，应反映在操作风险的内部损失数据库中，纳入操作风险监管资本计量

C.商业银行对因操作风险事件(如抵押品管理缺陷)引起的信用风险损失，如已将其反映在信用风险数据库中，也应纳入操作风险监管资本计量

D.商业银行应书面规定对内部损失数据进行加工、调整的方法、程序和权限

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第10题

下列关于《巴塞尔新资本协议》的说法不正确的是（)。A．在信用风险和操作风险的基础上，新增了对市场风

下列关于《巴塞尔新资本协议》的说法不正确的是()。

A．在信用风险和操作风险的基础上，新增了对市场风险的资本要求

B．银行资本监管的“三大支柱”包括：最低资本要求、外部监管、市场约束

C．于2004年6月正式发表

D．《巴塞尔新资本协议》即《统一资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》

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第11题

下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法。不正确的是（)。A．保险是商业银行管理操作风

下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法。不正确的是()。

A．保险是商业银行管理操作风险的重要工具

B．对于商业银行内部欺诈、员工过失、自然灾害、黑客攻击等风险，都可以通过购买保险来缓释

C．商业银行在计量操作风险监管资本时，保险的缓释最高不超过操作风险监管资本要求的20%

D．商业银行应该为各业务条线尽可能全面地购买保险

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