题目内容
（请给出正确答案）
[主观题]
狭义的客户身份识别，将银行审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间
限定在什么时候？
A.开立账户
B.办理一次性交易
C.金融交易
D.可疑金融交易发生
提问人：网友jellyku
发布时间：2022-01-06
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第4题
开展客户尽职调查，可以采取（）尽职调查措施。
A、识别客户身份，并通过来源可靠、独立的证明材料、数据或者信息核实客户身份
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B、了解客户建立业务关系和交易的目的和性质，并根据风险状况获取相关信息，对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形，了解客户的资金来源和用途，并根据风险状况采取强化的尽职调查措施
C、在业务关系存续期间，对客户采取持续的尽职调查措施，审查客户状况及其交易情况，以确认为客户提供的各类服务和交易符合金融机构对客户身份背景、业务需求、风险状况以及对其资金来源和用途等方面的认识
D、对于客户为法人或非法人组织的，识别并采取合理措施核实客户的受益所有人
第5题
每日上午、下午下班前登陆电子银行内部管理系统，客户服务-个人电子银行登陆审核菜单，对当日本机构开户手机银行客户进行登陆审核。当客户首次使用某一设备登陆手机银行时，需要进行人脸识别。当日累计人脸识别失败5次，或联网核查不通过时落开户行内管审核。操作员将联网核查结果与客户人脸信息进行对比，如有疑问可致电客户电话核实，确为本人操作方可审核通过，否则拒绝（）
第7题
在业务办理中对客户身份进行校验时，针对使用人脸识别技术办理业务存在困难的客户，如已通过网点人员双人核验经核实确为本人的，网点需打印联网核查凭证，由核验双人签章后，可不再强制使用人脸识别等技术控制措施（）
第8题
根据《上饶银行会计及反洗钱业务违规违纪行为处罚暂行办法（修订）》，以下哪些违规行为属于一类违规（）
A.未在规定工作时间内发起业务并且未向作业中心及时报备，导致客户业务无法正常发起造成投诉的
B.未尽职核实客户身份，客户身份不明或证件信息不符仍发起业务的
C.审查不严，对伪造的重要凭证、单据及其他证明文件应发现而未发现的
D.未在规定时间将待补扫资料补扫上传且无合理理由的
第9题
客身份识别的要点包括（）
A.识别客户身份，并通过来源可靠、独立的证明文件、数据或者信息核实客户身份
B.识别非自然人客户受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份
C.了解客户与本机构建立业务关系或者进行交易的目的和真实意图，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
D.对业务关系采取持续的身份识别，持续关注并审查客户状况及交易情况，以确认客户发生的交易符合本机构所掌握的客户资料、业务情况、风险状况以及资金来源等信息
第10题
小微企业简易开户应该如何办理（）
A.不需客户身份核实程序，直接开立银行账户
B.经精简的客户身份识别程序，根据客户要求开立支持相应功能的银行账户
C.经精简的客户身份核实程序，开立功能相对简单的银行账户，后续客户需要更为全面账户服务的，可在补齐相应客户尽职调查程序后升级账户功能
