下列关于个人理财业务监管要求的内部控制,说法不正确的是()。A.需要将银行资产与客户资产分开管理
下列关于个人理财业务监管要求的内部控制,说法不正确的是()。
A.需要将银行资产与客户资产分开管理
B.对于可以由第三方托管的客户资产,应交由第三方托管
C.商业银行内部应根据人力、物力允许与否决定是否建立各自独立的监督和审核部门,并定期进行风险评估
D.商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同,确保获得客户的充分授权
下列关于个人理财业务监管要求的内部控制,说法不正确的是()。
A.需要将银行资产与客户资产分开管理
B.对于可以由第三方托管的客户资产,应交由第三方托管
C.商业银行内部应根据人力、物力允许与否决定是否建立各自独立的监督和审核部门,并定期进行风险评估
D.商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同,确保获得客户的充分授权
A、内部控制包含风险管理
B、风险管理包含内部控制
C、内部控制与风险管理是相同的概念
D、内部控制与风险管理既相互联系又有所差异
A.26
B.24
C.18
D.8
A.可赎回债券赋予发行人在到期日前全部或部分赎回已发行债券的权利
B.附有赎回权的债券的潜在资本增值有限
C.在保护期内,发行人可以行使部分赎回权
D.市场利率下降时,投资者可通过使用这项权利以更低的利率筹集资金
E.由于债券赎回条款对发行人不利,可赎回债券往往规定有赎回保护期
A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B.建议商业银行调整主管理财业务的负责人
C.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
D.建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
E.建议商业银行调整相关内部审计部门负责
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