贷款组合的信用风险识别不包括（)。

A. 识别贷款组合的信用风险

B. 监测对合同条款的遵守情况

C. 识别借款人违约情况，并及时对风险上升的授信进行分类

D. 评估抵（质）押物相对债务人当前状况的抵补程度以及抵（质）押物价值的变动趋势

E. 对已造成信用风险损失的授信对象或项目，可迅速进入补救和管理程序

A. 区域风险

B. 行业风险

C. 宏观经济因素

D. 客户的偿债意愿

E. 客户的偿债能力

A. 个体风险

B. 非系统性风险

C. 管理层风险

D. 系统性风险

A.了解机构

B.风险评估

C.调查竞争对手

D.规划监管行动

A.促使商业银行将收益与风险直接挂钩

B.体现业务发展与风险管理的内在平衡

C.实现经营目标与绩效考核的协调一致

D.无法从根本上改变商业银行忽视风险、盲目追求利润的经营方式

E.有利于在商业银行内部建立正确的激励机制

A.它是一种全值估计方法，可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题

B.计算量较小，且准确性提高速度较快

C.比历史模拟方法更精确和可靠

D.如果一个因素的准确性要提高10倍，就必须将模拟次数增加100倍以上

E.可以通过设置消减因子，使得模拟结果对近期市场的变化更快地作出反应

A.缺口分析是对利率变动进行敏感性分析的方法之一

B.久期分析是衡量利率变化对银行经济价值的影响

C.外汇敞口方法是商业银行较早采用的汇率风险计量方法

D.缺口分析是一种比较高级的利率风险计量方法

E.缺口分析是比久期分析方法先进的利率风险计量方法

A.保障性

B.流动性

C.安全性

D.效益性

E.竞争性

A.盈利水平

B.存款大量流失

C.股票价格下跌

D.资产质量

E.融资成本上升