不同客户对理财目标重要性排序的方式不同，就产生不同的理财价值观。按人生四大理财目标：退休、消费、居住及子女教育的不同排序，可以将客户划分为四种类型：

A.偏退休型——先牺牲后享受的“蚂蚁族”

B.偏当前享受型——先享受后牺牲的“蟋蟀族”

C.偏购房型——为壳辛苦为壳忙碌的“蜗牛族”

D.偏子女型——切为儿女着想的“慈乌族”

E.偏节约型——勤勤恳恳的“老黄牛族”