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[主观题]
假设某银行的总资产为2 000亿元，核心存款为300亿元，应收存款为12亿元，现金头寸8亿元，总的负债600
亿元，则该银行的现金头寸指标为()。
A.0．01
B.O．02
C.0．03
D.0．04
提问人：网友houlei2325
发布时间：2022-01-06
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第1题
假设A商业银行目前的存款与非存款负债分类估计如下： 游资存款 (包括非存款负债) 2亿元 易损资金（包括大额存款） 6亿元 核心存款 12亿元 假设法定存款准备金率为4%，该银行扣除4%的法定准备后，准备为游资存款、易损资金、核心存款分别提取70%、20%、5%的流动性准备。 该银行上年的贷款总额为14亿元，贷款的年均增长速度是8%，目前的贷款数额是13亿元。商业银行希望随时满足所有符合贷款条件的客户的贷款请求。 （1）请计算该银行需要分别为游资存款、易损资金、核心存款缴纳多少存款准备金？（20分） （2）请计算该银行需要分别为游资存款、易损资金、核心存款提取多少流动性准备？（20分） （3）请计算该银行今年新增多少贷款额？（20分） （4）请根据资金结构预测法，测算该银行目前需要提取多少流动性准备？（40分）
第6题
下列关于流动性比率的描述，正确的有()。
A.流动性比例=流动性资产余额／流动性负债余额×100％
B.流动性比例应分别计算本币和外币口径数据
C.流动性比例不得低于25％
D.流动性比例不得低于60％
E.流动性比例属于流动性风险评估常用指标
第9题
关于风险管理与商业银行的关系，说法不正确的是()。
A.承担和管理风险是商业银行的基本职能，也是商业银行业务不断创新发展的原动力
B.风险管理能够作为商业银行实施经营战略的手段，极大地改变了商业银行经营管理模式
C.风险管理能够为商业银行风险管理技术提供依据，并有效管理商业银行的业务模式
D.风险管理水平直接体现了商业银行的核心竞争力，不仅是商业银行生存发展的需要，也是现代金融监管的迫切需求
第10题
CreditMetrics的说法错误的是()。
A.CreditMetrics模型是从资产组合的角度来看待信用风险的
B.CreditMetrics模型的原理是信用等级变化分析
C.CreditMetrics模型是将单一信用工具放入资产组合中衡量其对整个组合风险状况的作用
D.CreditMetrics模型组合的违约率遵从泊松过程
