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[单选题]

以下叙述()是保险公司面临的洗钱风险。①投保时拒绝告知真实身份或提供虚假名称、住所、联系方式或财务状况等文件②通过第三人支付个人保险费，而不能合理解释第三人与投保人关系③投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单价值以及支付其他资金④保险公司赔偿、给付保险金、退还的保险费和保单现金价值以及支付其他资金时，客户要求将资金汇往受益人以外的第三人

A.①③④

B.①③

C.①②③④

D.①②③

提问人：网友ccclll1857065 发布时间：2022-01-06

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ABCD

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第1题

以下叙述()是保险公司面临的洗钱风险。①保险合同持有人、签署人和投保人不一致且利益不相关②保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源③大额投保后立即退保或超过犹豫期退保且不能合理解释④向客户退还的保费超过预收保费20%以上或者等值10万美元以上

A.①③④⑤

B.①③⑤

C.①②③④

D.①②③④⑤

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第2题

以下叙述()是保险公司面临的洗钱风险。①明显超额支付保险费并随即要求返还超出部分②投保规模、交费方式、频率与投保人的身份、财务状况不符③短期内分散投保、集中退保或集中投保、分散退保且不能合理解释④投保人有意逃避对交易的监测与检查⑤购买的保险产品与其实际需要明显不符

A.①③④⑤

B.①③⑤

C.①②③④

D.①②③④⑤

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第3题

保险公司面临的洗钱风险的类型包括以下()。①异常投保、退保行为②大额交易③逃避或回避保险公司正常检查④隐瞒真实身份⑤不合理的支付要求

A.①③④⑤

B.①③⑤

C.①②③④

D.①②③④⑤

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第4题

以下叙述哪一种说法是不正确的：()

A.在定额给付型长期健康保险产品的费率制定中可以不考虑医疗费用因素

B. 投资收益率低于预定利率和被保险人寿命过长是保险公司经营年金保险产品面临的主要风险

C. 意外伤害保险产品与终身寿险产品的相同点是都含有死亡保险责任

D. 万能保险的利率风险包括利率保证风险、资产变卖风险、流动性风险

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第5题

金融机构应当依据以下哪项内容配置反洗钱风险防控资源？（)A.金融机构所处地域洗钱风险B.金融机构

金融机构应当依据以下哪项内容配置反洗钱风险防控资源？()

A.金融机构所处地域洗钱风险

B.金融机构主要产品洗钱风险

C.金融机构所面临的洗钱风险

D.金融机构主要客户洗钱风险

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第6题

客户投保以下哪些产品，保险公司必须开展外部风险评估程序()

A.投资型保险产品

B.网络渠道销售的大额保险产品

C.政策性大病补充医疗保险产品

D.保险机构经评估后认为洗钱风险较大的其他产品

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第7题

客户张某以趸缴方式向某人寿保险公司申请购买了一份万能保险，保费金额人民币3万元，所提交的身份证件为军官证，出生日期为1989年11月，保险公司在对其洗钱风险进行评估时，以下客户特性中，洗钱风险较高的因素为（）

A.保费缴费的方式

B.客户的职业

C.客户的年龄

D.客户提供的身份证件

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第8题

A保险公司出单人员张某告知客户李某的洗钱风险等级为中风险，以下说法正确的是（）。

A.金融机构不得向客户泄露客户风险等级信息

B.违反反洗钱保密原则

C.客户有权知悉本人的风险等级信息

D.向客户本人告知风险等级信息无所谓保密

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第9题

当前洗钱风险有（）。

A.洗钱威胁集中的地区是东南沿海经济发达地区和部分中部地区

B.金融业面临的洗钱风险最为严峻，银行业面临的洗钱威胁最高

C.洗钱威胁集中的机构主要集中在全国性大型商业银行、中小型城市银行机构和农村银行机构

D.银行业务中电子银行业务面临洗钱威胁最高

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第10题

义务机构建立的监测标准应当与其面临的洗钱和恐怖融资风险相匹配。（)

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