下列关于操作风险报告的说法中,正确的是()。A.不能使用外部人员撰写的报告B.除高级管理层外,报告
下列关于操作风险报告的说法中,正确的是()。
A.不能使用外部人员撰写的报告
B.除高级管理层外,报告不应发送给相应的各级管理层
C.内审部门应直接参与业务部门的操作风险管理
D.业务部门可以单独向高级管理层汇报,不一定需要经过风险管理部门
下列关于操作风险报告的说法中,正确的是()。
A.不能使用外部人员撰写的报告
B.除高级管理层外,报告不应发送给相应的各级管理层
C.内审部门应直接参与业务部门的操作风险管理
D.业务部门可以单独向高级管理层汇报,不一定需要经过风险管理部门
下列关于操作风险报告的说法,不正确的是()。
A.可以使用外部人员撰写的风险报告
B.除高级管理层外,报告应发送给相应的各级管理层
C.内容应包括风险状况、损失事件、诱因与对策、关键风险指标、资本金水平五个主要部分
D.业务部门不必参与制作操作风险报告
A.由于操作风险的不确定性以及多样性,管理层没有必要也不可能确保相关风险管理人员能够定期收到规范格式的风险报告
B.由于潜在的操作风险具有不确定性,因此金融机构可能面临的操作风险不属于风险报告的基本信息
C.风险报告的基本信息应该包括金融机构管理合理风险暴露的详细计划、哪些部门面临较大的操作风险压力和为管理操作风险而采取的措施情况等
D.以上说法都不正确
A.风险识别的过程主要包括三部分内容:收集风险信息、识别操作风险点和确定风险容忍度
B.在风险识别过程中,潜在的引发因素也应被考虑进来
C.在风险监测过程中,如果不同风险之间具有重要的依赖关系,还需要对它们的相关性进行估计
D.以上说法都正确
A.风险状况、损失事件、诱因及对策、关键风险指标、资本金水平五个部分
B.报告须对整个银行业发展趋势及外部监管信息进行分析
C.风险报告既要有内部损失事件,也应包括外部损失事件
D.报告应针对风险的变动情况评估并提出改进建议,不包括资本状况
下列选项关于风险报告程序的岗位设置及职责相关说法,不正确的是()。
A.各部门对操作风险的管理情况负直接责任,应指定专人负责操作风险管理
B.设置独立的操作风险管理部门,负责全行的操作风险管理,为操作风险的防范和控制设立了一个保障机构
C.设立独立的内审部门,负责对操作管理系统的监督
D.内部审计部门是直接向董事会报告操作风险管理体系运行效果的评估结果并直接负责或参与其他部门的操作风险管理
A.核心职能是风险信息的收集、分析和报告
B.具有相对大的风险管理策略否决权,以降低操作风险
C.职能是根据收集的信息,作出经营或战略方面的决策
D.又称为“风险管理委员会”
下列关于操作风险管理的说法,不正确的是()。
A.稽核部门应直接负责或参与其他部门的操作风险管理,并向董事会报告操作风险管理体系运行效果的评估情况
B.银行要对案件实行“零”容忍,一旦出现,须严加处理
C.中小金融机构可以通过购买保险来作为缓释操作风险的一种方法
D.风险识别是操作风险管理流程的起点,也是后续各环节顺利开展的基础
基于互换和衍生产品国际协会(International Swap and Derivatives Association,ISDA)2000年对操作风险管理流程的划分,操作风险管理流程可分为风险识别、风险评估和量化、风险管理和风险缓释、风险监测和风险报告五个循环往复的环节和步骤。下列关于风险监测环节的说法中不正确的是()。
A.由于操作风险的特殊性,操作风险监测和控制的职责不能采取与市场风险和信用风险一样的独立管理结构
B.高级管理层必须确保本机构对操作风险有统一的定义
C.高级管理层设计的监测、评估和报告操作风险的工作机制应与本机构的业务活动规模和风险承担规模相匹配
D.高级管理层必须确保设计的监测、评估和报告操作风险的工作机制应被严格执行
A.异烟肼和利福平结果的可靠性高
B.大多数二线药物结果的可靠性和重复性差
C.体外药敏试验结果与体内情况有差异
D.报告结果时间长,难以满足临床需要
E.实验室操作生物安全风险高
A.董事会下设风险管理委员会,是履行操作风险管理职责的最高职能机构
B.风险管理委员会下设专门的风险管理部,直接对高级管理层负责,并有责任向风险管理委员会报告
C.董事会对操作风险的管理状况承担最终责任
D.按业务条线集中的各事业部中相应的风险管理部门(岗位)直接对总行风险管理部负责
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