题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

依据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，按照管理运作方式的不同，个人理财业务可分为（）。

A.理财计划

B.私人银行服务

C.投资理财服务

D.理财顾问服务

E.综合理财服务

提问人：网友jiangkehong 发布时间：2022-01-06

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更多“依据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，按照管理运作…”相关的问题

第1题

下列选项中，不属于《中国邮政储蓄银行代销个人理财业务管理办法》制定依据的是（）。

A.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》

B.《公开募集证券投资基金销售机构监管管理力法》

C.《理财公司理财产品销售管理暂行办法》

D.《商业银行理财业务监管理办法》

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第2题

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行开展个人理财业务如违反规定销售未经批

准的理财计划或产品的，由银行业监督管理机构依据《金融违法行为处罚办法》的规定实施处罚。（）

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第3题

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务如违反规定销售未经批准的理

财计划或产品的,由银行业监督管理机构依据《金融违法行为处罚办法》的规定实施处罚。()

A．正确

B．错误

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第4题

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定：商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规不可以采取下列措施（）。

A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品；

B. 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人；

C. 责令停业整顿，并予以公告；

D. 建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。

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第5题

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取（）措施。

A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品

B.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

C.建议商业银行调整相关风险管理部门负责人

D.建议商业银行调整相关内部审计部门负责人

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第6题

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定：商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规不可以采取下列措施（）

A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品；

B.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人；

C.责令停业整顿，并予以公告；

D.建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。

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第7题

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取()措施。

A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品

B.建议商业银行调整行级负责人

C.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

D.建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人

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第8题

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，（）是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划。

A.保证收益理财计划

B. 非保证收益理财计划

C. 保本浮动收益理财计划

D. 非保本浮动收益理财计划

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第9题

2009年9月20日银监会颁布的（）中规定；商业银行因违反相关规定，或因相关责任人严重疏忽，造成客户

重大经济损失，监管部门将依据有关规定，追究发售银行高级管理层、理财业务管理部门以及相关风险管理部门、内部审计部门负责人的相关责任，暂停该机构发售新的理财产品。

A.《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》

B.《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》

C.《关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知》

D.《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》

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第10题

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有情形之一的，银行

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《金融违法行为处罚办法》的相关规定，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A．违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

B．未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

C．泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

D．利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的，挪用单独管理的客户资产的

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