题目内容
（请给出正确答案）
A.投资规划研究风险转移的问题
B.税收规划研究减少客户支出的问题
C.保险规划讨论客户资产保值增值的问题
D.现金、消费及债务管理解决客户资金结余的问题
E.人生事件规划解决客户住房、教育及养老等方面的问题
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更多“关于财务规划，下列说法正确的是（）。A．投资规划研究风险转移…”相关的问题
关于个人财务规划，下列说法中正确的是()。
A．个人财务规划是“大款”、“富翁”的事，与我们普通老百姓无关
B．个人财务规划就是“个人投资”
C．并非只有退休人员或老年人才需要个人财务规划
D．金融理财师不值得信任
下列关于投资者投资偏好的说法，不正确的是()。
A．综合理财规划
B．投资规划
C．投资产品分析
D．财务策划
关于理财规划服务涉及的内容，下列说法中错误的是（）。
A.涉及财务、法律、投资
B.涉及保险、税务等
C.不涉及债务管理
D.涉及家庭财务、非财务状况
关于个人财务规划，下列说法不正确的是()。
A．单目标财务规划观点认为，向客户销售单一的金融产品或服务以解决单一财务问题即构成财务规划
B．持单目标财务规划观的人强调客户的财务需求、金融产品以及服务
C．持综合财务规划观的人认为，金融理财师必须全面考虑客户的财务状况，包括客户的所有财务需求及其目标，并运用综合手段来实现这些财务需求和目标
D．包含了所有可能获取的个人信息和财务状况是综合财务规划的本质特征之一
A.客户财务信息包括客户的社会地位、年龄、投资偏好等
B.客户财务信息指客户当前的收支状况、财务安排等
C.客户财务信息是制定个人财务规划的基础和根据
D.客户财务信息不仅包含个人当前的财务状况，还包括其未来发展趋势
关于退休理财计划，下列说法正确的是()。
A．尽早建立退休计划可以获得长期投资收益，风险小、成本低、收益大
B．理财规划是有钱人的事，与普通老百姓和工薪阶层无关或关系不大
C．退休财务规划就是“投资”或“资金的保值、增值”，要求资金的高收益率
D．退休理财是老年人的事，年轻人暂时不需要
下列关于购房财务规划主要指标范围的说法，正确的是()。
A．房屋月供款占借款人税前月总收入的比率，一般不应超过20%～25%
B．房屋月供款占借款人税前月总收入的比率，一般不应超过25%～30%
C．所有贷款月供款与税前月总收入的比率，一般应控制在30%～33%之间
D．所有贷款月供款与税前月总收入的比率，一般应控制在33%～40%之间
关于个人财务规划，下列说法错误的是()。
A．金融理财师必须通过有效的引导和询问方式，了解客户的财务目标，通常涉及死亡、残疾、退休收入、纳税、赠与、遗产、应急基金、教育基金等方面，然后帮助客户按优先排序确立合理、可行的目标以及整个财务规划程序的基调
B．金融理财师需要分析客户当前的财务状况，以发现实现客户目标的有利条件和不利因素
C．一些范围及复杂程度有限的财务规划可以由理财师全权代表客户来实施，但某些计划的实施需要其他领域的专家参与
D．在实施计划阶段，对所有实施的手段进行评估，复查客户处境以及财务环境的变化，必要时重复各个步骤
下列关于现金预算的说法中，错误的是()。
A.现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要
B.预算不必与个人的生活方式、家庭状况及价值观相一致
C.合理的现金预算是实现个人理财规划的基础
D.用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标，会得到一项比较实际的预算
A.个人资产负债表的会计等式：净资产一资产一负债
B.通过资产负债表，银行从业人员可以了解客户的资产和负债信息
C.当负债相对于资产来说增加速度快时，净资产减少，个人就容易出现财务危机
D.正确分析客户的资产负债表是下一阶段的财务规划和投资组合的基础
E.净资产可以用所有者权益代替
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