题目内容
（请给出正确答案）
Ⅰ．现金流量预算和管理
Ⅱ．个人风险管理与保险规划
Ⅲ．投资目标确立与实现
Ⅳ．个人或家庭生命周期每个阶段的资产和负债分析
A．Ⅰ、Ⅱ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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更多“金融服务是金融理财师针对客户的综合需求进行的有针对性的服务，…”相关的问题
关于个人财务规划，下列说法不正确的是()。
A．单目标财务规划观点认为，向客户销售单一的金融产品或服务以解决单一财务问题即构成财务规划
B．持单目标财务规划观的人强调客户的财务需求、金融产品以及服务
C．持综合财务规划观的人认为，金融理财师必须全面考虑客户的财务状况，包括客户的所有财务需求及其目标，并运用综合手段来实现这些财务需求和目标
D．包含了所有可能获取的个人信息和财务状况是综合财务规划的本质特征之一
关于金融理财师职业道德中的“专业胜任”原则，下面那些描述是不正确的 ()
A· 金融理财师应当参加标准委员会所要求的教育培训，具备相应的专业知识和经验，能够胜任所从事的金融理财业务
B· 金融理财师应当在其所能胜任的范围内为客户提供金融理财服务。对那些尚不具备胜任能力的领域，金融理财师可以聘请专家协助工作，或向专业人员咨询;或者将客户介绍给其他相关组织
C· 金融理财师应当完成标准委员会规定的继续教育内容，保持和提高其专业胜任能力
D· 金融理财师应竭尽全力满足客户的各种理财要求，客户是第一位的，尽管有些需求你并不了解
A.理财规划强调个性化
B.理财规划是全方位的综合性服务而不是简单的金融产品销售
C.理对规划是一项中期规划. 只是针对人生某一阶段的规划
D.理财规划通常由专业理财师提供
金融理财师法律责任的责任主体是()
A．金融理财师
B．金融理财师及雇用金融理财师的金融机构
C．金融理财师及金融理财师所服务的客户
D．金融理财师、雇用金融理财师的金融机构及金融理财师所服务的客户
A.理财师对综合理财规划服务后续的一些工作安排通常是通过“方案执行规划时间表”体现出来
B.理财师应该根据理财需要及所在银行规定对法律声明文件进行适当调整
C.理财规划书中对所属机构的介绍通常是标准化的文本，需要得到合规部门的审核通过
D.理财师在理财规划书中把所推荐的金融产品和服务进行归纳，然后以书面的形式让客户进行确认
针对当前社会上出现的大规模抢购“基金”的情况，金融理财师对客户最需要进行的是 ()。
A．个人理财规划
B．金融资产理财规划
C．保险理财规划与风险管理
D．不动产理财规划
金融理财师在为客户做财务计划时,做法错误的是()。
A．财务计划必须因人而异,即针对特定客户的财务需要、收入能力、风险承受能力、个性和目标来设计
B．财务计划应该是明确的,具体到由谁做、何时做、做什么、需要哪些资源等
C．财务计划必须是合理的、客户可以接受的
D．金融理财师只需向客户提供所有自己认为的最优方案
关于《金融理财师行为准则》条款描述错误的是哪个选项？()
A 、金融理财师应提供及时、全面的专业服务
B 、对于接受金融理财师分配，向客户提供部分服务的下属或第三方，金融理财师必须给予合理、谨慎的专业监督或指导
C 、金融理财师应在服务范围内对自己向客户推荐的产品及服务进行合理调查，不可依据第三方的调查结果
D 、在客户提出要求后，金融理财师应尽快或在双方约定的期限内退还客户财产
根据FPSB China对金融理财的定义，下列说法错误的是()。
A．不是综合金融服务，而是产品推销
B．不是客户自己理财，而是专业人员提供理财服务
C．不是针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生
D．不是一个产品，而是一个过程
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