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以下各种法律法规中,与个人理财业务有关系的法律包括:()。
A.《中华人民共和国民法通则》
B.《中华人民共和国商业银行法》
C.《中华人民共和国反洗钱法》
D.《中华人民共和国刑法》
A.《中华人民共和国民法通则》
B.《中华人民共和国商业银行法》
C.《中华人民共和国反洗钱法》
D.《中华人民共和国刑法》
A.从业人员在业务活动中,不得向客户明示或暗示以诱导客户规避金融、外汇监管规定
B.从业人员在业务活动中,不得利用个人理财服务规避监管要求
C.从业人员应当遵守反洗钱有关规定,熟知银行承担的反洗钱义务
D.在严守客户隐私的同时,从业人员应及时按照所在机构的要求,报告大额和可疑交易
E.从业人员应当严格遵守法律法规,对监管机构坦诚,与监管部门建立保持良好的关系,接受银行业监管部门的监管
A.《中华人民共和国民法通则》
B.《中华人民共和国银行业监督管理法》
C.《中华人民共和国商业银行法》
D.《中华人民共和国证券法》
E.《中华人民共和国保险法》
A.商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和定期检查制度,保证综合理财服务符合关法律法规及银行与客户的约定
B.商业银行在开展个人理财业务时,应与客户签订合同,明确双方的权利与义务,并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件
C.商业银行在设计理财计划中,应按照管理部门的规定办理
D.商业银行在管理理财计划时,按照管理部门的要求,需要从多方面合规和控制
A.商业银行个人理财业务的实质是商业银行的现代服务方式,有利于提高客户的忠诚度,吸引高端客户,发展商业银行的客户结构
B.能够改善商业银行的资产负债结构,有效节约资本,使之满足资本充足率监管要求
C.由各种产品组合而成的理财计划使各类金融业务之间的关系更为密切,为商业银行向多元化、全能化方向发展奠定基础
D.有利于充分发挥商业银行现有的渠道和客户优势,拓展商业银行的创新发展空间
E.可以增加商业银行资产业务收入来源,提高银行的盈利水平
A.具备相应的学历水平和工作经验
B.具备相关监管部门要求的行业资格
C.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性
D.了解与个人理财业务活动相关法律法规
E.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则
A.在公务活动中接受礼金和各种有价证券、支付凭证
B.委托他人投资证券、期货或者以其他委托理财名义,未实际出资而获取收益
C.利用知悉或者掌握的内幕信息,以及农业银行的知识产权、业务渠道等无形资产或者资源,为本人或者配偶、子女及其他特定关系人谋取利益
D.在职或者离职后接受、索取或者以借为名占用管理和服务对象以及其他与行使职权有关系的单位、个人的财物,或报销应由本人支付的费用
A.商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和定期检查制度,保证综合理财服务符合有关法律法规及银行与客户的约定
B.商业银行在开展个人理财业务时,应与客户签订合同,明确双方的权利与义务,并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件
C.商业银行在设计理财计划时,应按照管理部门的规定办理
D.商业银行在管理理财计划时,按照管理部门的要求,需要从多方面合规和控制
E.商业银行在设计理财计划中,应无条件满足客户需求
A.个人理财业务中资金的运用是非定向的,储蓄的资金运用是定向的
B.个人理财业务的风险是由客户承担或者商业银行与客户共同承担的,储蓄的风险是由商业银行自己承担的。
C.个人理财业务中资金的运用是定向的,储蓄的资金运用是非定向的
D.个人理财业务是银行的零售业务收入主要来源,而储蓄还包括公司理财业务部分
E.个人理财业务是向客户提供的一种服务方式,储蓄是银行的负债业务
下列关于规范综合理财服务业务操作程序的表述,正确的有:()。
A.商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和定期检查制度,保证综合理财服务符合有关法律法规及银行与客户的约定
B.商业银行在开展个人理财业务时,应与客户签订合同,明确双方的权利与义务,并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件
C.商业银行在设计理财计划中,应按照管理部门的规定办理
D.商业银行在管理理财计划时,按照管理部门的要求,需要从多方面合规和控制
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