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[单选题]

商业银行开展个人理财顾问服务,应建立客户的评估报告制度,下列关于评估报告制度,说法不正确的是()。

A.个人理财业务人员对客户的评估报告,应报个人理财业务部门负责人

B.对于投资金额较大的客户,评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外,还应送交董事会审核

C.审核的权限,应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定

D.审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况

提问人:网友huzhuo800 发布时间:2022-01-06
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更多“商业银行开展个人理财顾问服务,应建立客户的评估报告制度,下列…”相关的问题
第1题
关于商业银行对个人理财顾问服务的风险管理,表述正确的是()。

A.应设置风险管理机构

B.应建立有效的规章制度

C.应开展内部的审查

D.提供业务时,要向客户进行风险提示

E.应开展内部的监督管理

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第2题
商业银行对个人理财顾问服务的风险管理方面,表述正确的是()。

A.应设置风险管理机构

B.应建立有效的规章制度

C.应开展内部的审查和监督管理

D.提供业务时,要向客户进行风险提示

E.以上都对

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第3题
下列关于商业银行开展个人理财业务制度建设的要求的说法,正确的有 ()

A.商业银行应对理财计划的研发、定价、风险管理、销售、资金管理运用、账务处理、收益分配等方面进行全面规范

B.商业银行开展个人理财业务,应建立相应的风险管理体系

C.商业银行应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动,按照防止误导客户或不当销售的原则制定个人理财业务人员的工作守则与工作规范

D.商业银行开展个人理财业务,应与客户签订合同

E.销售理财计划或投资性产品的业务人员不属于商业银行个人理财业务人员的范畴

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第4题
商业银行开展个人理财顾问服务,应建立客户的评估报告制度,下列关于评估报告制度说法不正确的是(
)。

A.个人理财业务人员对客户的评估报告,应报个人理财业务部门负责人

B.对于投资金额较大的客户,评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外,还应送交董事会审核

C.对于投资金额较大的客户,审核的权限应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定

D.审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况

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第5题
商业银行开展理财顾问服务时,下列说法错误的是()

A.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品

B.建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,定期对客户评估报告或投资顾问进行重新评估

C.按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务

D.向无投资经验的客户推介或销售衍生生产品

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第6题
商业银行开展个人理财顾问服务,应建立客户的评估报告制度,下列关于评估报告制度的说法中,错误的
是()。

A.个人理财业务人员对客户的评估报告。应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业主管人员审核

B.对于投资金额较大的客户,评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外,还应送交董事会审核

C.对于投资金额较大的客户,审核的权限,应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定

D.审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况

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第7题
下列关于个人理财业务的观点中,正确的有()。

A.商业银行根据国家有关政策的规定,需要统一调整与客户签订的收费标准和收费方式时无需告知客户,由客户自己负责了解相关政策的变化

B.商业银行应妥善保存有关客户评估和顾问服务的记录

C.商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划

D.开展个人理财服务时应该帮助逃避税收管理

E.商业银行开展个人理财业务,可根据相关规定向客户收取适当的费用

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第8题
商业银行开展个人理财顾问服务,应根据客户的经济状况,风险认知能力和承受能力等,对客
户进行分层,明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体,以使理财产品的销售额最大化。()

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第9题
根据公平原则,商业银行开展个人理财顾问服务,不应根据客户特点进行分层。()A.正确B.错误

根据公平原则,商业银行开展个人理财顾问服务,不应根据客户特点进行分层。()

A.正确

B.错误

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第10题
商业银行开展个人理财顾问服务,应根据客户的经济状况,风险认知能力和承受能力等,对客户进行分层,
明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体,以使理财产品的销售额最大化。 ()

A.正确

B.错误

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