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对以下()风险程度较高的企业,应采取面对面的方式向法定代表人核实开户意愿并留存录音录像文件,客户经理在尽职调查表“备注”栏中注明“已完成双录”,开户初期原则上不开通非柜面业务,待后续了解后再审慎开通
[单选题]

对以下()风险程度较高的企业,应采取面对面的方式向法定代表人核实开户意愿并留存录音录像文件,客户经理在尽职调查表“备注”栏中注明“已完成双录”,开户初期原则上不开通非柜面业务,待后续了解后再审慎开通

A.法定代表人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚

B.注册地和经营地均在异地

C.开户意愿可疑或其他我行认为存在异常开户情形的

提问人:网友90000002 发布时间:2023-09-25
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C、开户意愿可疑或其他我行认为存在异常开户情形的
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第1题
人们面对风险损失程度偏低,损失频率较高的情况例如人们面对丢钢笔的风险时,一般采取的措施是()。

人们面对风险损失程度偏低,损失频率较高的情况例如人们面对丢钢笔的风险时,一般采取的措施是()。

A.风险回避

B.风险转移

C.风险自留

D.风险分散

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第2题
当人们面对风险损失程度偏低、损失频率较高的情况时,例如丢失钢笔,一般采取的措施是()。A.风险回

当人们面对风险损失程度偏低、损失频率较高的情况时,例如丢失钢笔,一般采取的措施是()。

A.风险回避

B.风险转移

C.风险自留

D.风险分散

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第3题
国家对医疗器械按照风险程度实行分类管理,有以下几类()

A.风险程度低,实行常规管理可以保证其安全、有效的医疗器械

B.具有中度风险,需要严格控制管理以保证其安全、有效的医疗器械

C.具有较高风险,需要采取特别措施严格控制管理以保证其安全、有效的医疗器械

D.通用类、植入类医疗器械

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第4题
以下说法中,不符合概率权重函数的是()。

A.人们赋予小概率事件以相对较高的心理权重

B.对于大概率的事件,人们反而给予相对较低的重视程度

C.面对小概率的收益,大部分人表现出风险寻求

D.面对小概率的损失,大部分人表现出风险寻求

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第5题
国家对医疗器械按照风险程度实行分类管理,以下描述正确的是()

A.第一类是风险程度低,实行常规管理可以保证其安全、有效的医疗器械

B.第二类是具有中度风险,需要严格控制管理以保证其安全、有效的医疗器械

C.第三类是具有较高风险,需要采取特别措施严格控制管理以保证其安全、有效的医疗器械

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第6题
国家对医疗器械按照风险程度实行分类管理,以下哪种说法是错误的()

A.第一类是风险程度低,实行常规管理以保证其安全,有效的医疗器械

B.第一类是风险程度低,不需要严格控制管理以保证其安全,有效的医疗器械

C.第二类是具有中度风险,需要严格控制管理以保证其安全,有效的医疗器械

D.第二类是具有较高风险,需要采取特别措施严格控制管理以保证其安全,有效的医疗器械

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第7题
《医疗器械监督管理条例》第四条国家对医疗器械按照风险程度实行分类管理。以下错误的是()

A.第一类是风险程度低,实行常规管理可以保证其安全、有效的医疗器械

B.第二类是具有中度风险,需要严格控制管理以保证其安全、有效的医疗器械

C.第三类是具有较高风险,需要采取特别措施严格控制管理以保证其安全、有效的医疗器械

D.第四类是无任何风险,仅需要实行备案的医疗器械

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第8题
商业银行通常对以下类型的风险采取风险承担策略()。

A.发生概率极小、损失程度高且可通过保险、外包等手段进行转移

B.与监管合规要求有冲突,且该违规业务带来的收益显著大于违规成本。

C.风险发生概率较低且单体损失较高且可保

D.风险发生概率极小且表现为不可保

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第9题
每个企业都处在某一特定行业中,每一行业都有其固有的风险,在同一行业中的借款人要面对基本一致的风险。下列关于行业风险分析中考察的因素说法不正确的是:()。

A.产品的替代性越高,贷款的风险也就越大

B. 行业的供应链或顾客群的多元化程度越高,贷款的风险一般也就越小

C. 受经济周期影响而波动幅度较大的行业,贷款的风险程度一般会较高

D. 如果企业的固定成本在总成本中所占比重越高,企业的风险越小

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第10题
每个企业都处在某一特定行业中,每一行业都有其固有的风险,在同一行业中的借款人要面对基本一致的风险。下列关于行业风险分析中考察的因素说法不正确的是()。

A.产品的替代性越高,贷款的风险也就越大

B.行业的供应链或顾客群的多元化程度越高,贷款的风险一般也就越小

C.受经济周期影响而波动幅度较大的行业,贷款的风险程度一般会较高

D.如果企业的固定成本在总成本中所占比重越高,企业的风险越小

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第11题
针对具有不同洗钱风险特征的客户、业务关系或者交易,采取与风险相匹配的客户身份识别措施。在持续识别、客户洗钱风险评估过程中,对于风险较高,可能带来较大声誉风险、合规风险和法律风险的客户、客户群体、业务领域,无需经过内部流程,直接采取限制或退出措施。对于可疑交易报告所涉客户及账户,应合理评估交易的可疑程度和风险状况,并对其采取适当的后续控制措施。()
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