案例三:张先生夫妇今年均已40岁,家里存款在50万元左右。他和妻子两个人每月收入大约1万元,月花费
根据案例三,回答下列题目:
根据题意可以推测出张先生在()岁时退休。
A.60
B.85
C.50
D.80
根据案例三,回答下列题目:
根据题意可以推测出张先生在()岁时退休。
A.60
B.85
C.50
D.80
张先生有基本医疗保险,但他作为家庭经济支柱,理财规划师建议他投保商业医疗保险,保险公司出售的医疗保险从经济补偿方式上主要分为()。
A.费用型保险和保障型保险
B.传统医疗保险和新型医疗保险
C.费用型保险和补贴型保险
D.传统医疗保险和补贴型保险
李均一家的财务状况为:李均今年30岁,是某贸易公司的业务员,每月税前工资为12000元。妻子周燕今年28岁,就职于某事业单位,每月税前收入为6500元。夫妇两人于2008年末购买了一套现房,总价95万,首付50万,余额按揭,按揭利率为6.6%,采取等额本息还款方式,15年还清,目前已还了一个月。除了每月需要偿还的房贷以外,李均一家每月的生活开支保持在4000元左右。为应付日常开支需要,李均家里常备有15000元的现金。两人在银行的存款约有12万元,其中包括银行利息约2000元(税后)。此外还有价值10万元的债券基金,包括全年的收益7000元。由于李均夫妇所在单位为他们提供了必要的社会保障,他们没有购买商业保险。去年,李均一家全家外出旅游一次,花销10000元。
假设:各项财务信息截至2008年12月31日,数据采集时间为2009年1月。
根据案例九,回答下列题目:
理财规划师通常以()作为编制客户资产负债表的直接基础。
A.客户登记表
B.客户数据调查表
C.银行提供的客户财务信息
D.客户陈述与会谈纪录
案例分析三:
李奶奶今年已82岁了,老伴去年去世。李奶奶共生有二子一女,均已成家立业。大儿子15年前留学美国,一家人现在美国定居;二儿子1969年到江西插队落户,旱在1978年就上调县城工厂,娶妻生子,现在夫妻俩都被选拔在县政府当干部;小女儿从戏剧学院毕业做了演员,结婚后住在婆家,经常出外拍戏。现在老房子里就李奶奶一人“留守”着。前几年李奶奶身体还算硬朗,这两年每况愈下,特别是老伴撒手人寰后,李奶奶总感觉到“下一个该轮到我了”。
问题:
1.您认为李奶奶现在面临哪些问题?
2.她需要得到老年社会工作者的哪些帮助?
3.请运用辅导技巧,帮助李奶奶解决心理问题。
A.教育保险
B.教育储蓄
C.教育信托
D.债券型基金
A.张某是在本市打工的河南人,由于超过50岁,找不到工作,于是他去4050工程申请就业
B.刘某在该市一直没有工作,当她听到这一就业政策后,42岁的她去4050工程申请就业
C.1990年,30岁的刘阿姨从上海某工厂下岗后,摆了个修鞋摊,由于生意不好,去年就不做了,现在在家闲着,今年她去4050工程申请就业
D.张先生从某中学退休后,由于身体保养得好,看上去才四十岁左右,他感到在家里没事干,就去4050申请再就业
A.生态系统
B.家庭系统
C.家庭生命周期
D.家庭结构
王先生夫妇有一套价值60万的房产,公积金贷款40万,30年期,等额本息还款已还了8年。家里准备备用现金5000元,每月家庭生活开支为4500元。夫妻两人均有单位社保和补充医疗保险,两位老人也有社会医疗保险,全家人都没有购买商业保险。家里有5万元定期存款,王先生有提前归还部分银行房贷的打算。
根据案例三,回答下列题目:
王先生于2008年12月31日请您为其做理财规划方案,您为这个家庭编制的资产负债表和收入支出表时间选择分别为()。
A.2008年12月31日、2008年12月31日
B.2008年1月1日~2008年12月31日、2008年12月31日
C.2008年12月31日、2008年1月1日~2008年12月31日
D.2008年1月1日~2008年12月31日、2008年1月1日~2008年12月31日
A. 生态系统
B. 家庭系统
C. 家庭生命周期
D. 家庭结构
A.1.1
B. 1.24
C. 2.0
D. 2.33
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