题目内容 (请给出正确答案)
[主观题]

案例三:张先生夫妇今年均已40岁,家里存款在50万元左右。他和妻子两个人每月收入大约1万元,月花费

近4000元。张先生和妻子计划在10年后退休,假设他们退休后再生存30年,且他们每年花费16万元(注:这笔钱在每年年初拿出),减掉基本养老保险和保险公司给予的保险金3万元,每年还需要15万元。假设张先生在退休前后的投资收益率均为5%。

根据案例三,回答下列题目:

根据题意可以推测出张先生在()岁时退休。

A.60

B.85

C.50

D.80

提问人:网友stallone64 发布时间:2022-01-06
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第1题
张先生夫妇两人今年都已经40岁,他们有一个女儿10岁,张先生的父母与其同住。请理财规划师为其调整
家庭的风险管理和保险规划。

张先生有基本医疗保险,但他作为家庭经济支柱,理财规划师建议他投保商业医疗保险,保险公司出售的医疗保险从经济补偿方式上主要分为()。

A.费用型保险和保障型保险

B.传统医疗保险和新型医疗保险

C.费用型保险和补贴型保险

D.传统医疗保险和补贴型保险

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第2题
案例九:李均夫妇有一个女儿,今年8岁,为了让孩子在今后的成长过程中接受高质量的教育,李军夫妇打
算为孩子建立教育储备金。

李均一家的财务状况为:李均今年30岁,是某贸易公司的业务员,每月税前工资为12000元。妻子周燕今年28岁,就职于某事业单位,每月税前收入为6500元。夫妇两人于2008年末购买了一套现房,总价95万,首付50万,余额按揭,按揭利率为6.6%,采取等额本息还款方式,15年还清,目前已还了一个月。除了每月需要偿还的房贷以外,李均一家每月的生活开支保持在4000元左右。为应付日常开支需要,李均家里常备有15000元的现金。两人在银行的存款约有12万元,其中包括银行利息约2000元(税后)。此外还有价值10万元的债券基金,包括全年的收益7000元。由于李均夫妇所在单位为他们提供了必要的社会保障,他们没有购买商业保险。去年,李均一家全家外出旅游一次,花销10000元。

假设:各项财务信息截至2008年12月31日,数据采集时间为2009年1月。

根据案例九,回答下列题目:

理财规划师通常以()作为编制客户资产负债表的直接基础。

A.客户登记表

B.客户数据调查表

C.银行提供的客户财务信息

D.客户陈述与会谈纪录

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第3题
案例分析三:李奶奶今年已82岁了,老伴去年去世。李奶奶共生有二子一女,均已成家立业。大儿子15年前

案例分析三:

李奶奶今年已82岁了,老伴去年去世。李奶奶共生有二子一女,均已成家立业。大儿子15年前留学美国,一家人现在美国定居;二儿子1969年到江西插队落户,旱在1978年就上调县城工厂,娶妻生子,现在夫妻俩都被选拔在县政府当干部;小女儿从戏剧学院毕业做了演员,结婚后住在婆家,经常出外拍戏。现在老房子里就李奶奶一人“留守”着。前几年李奶奶身体还算硬朗,这两年每况愈下,特别是老伴撒手人寰后,李奶奶总感觉到“下一个该轮到我了”。

问题:

1.您认为李奶奶现在面临哪些问题?

2.她需要得到老年社会工作者的哪些帮助?

3.请运用辅导技巧,帮助李奶奶解决心理问题。

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第4题
张先生夫妇今年42岁,有一个儿子今年9岁。夫妇2人经营一家服装贸易公司,受金融危机影响,今年以来效
益大幅度下滑。根据理财规划师的建议,他们认为有必要给儿子的教育做好规划,一下产品中,()值得他们优先考虑。

A.教育保险

B.教育储蓄

C.教育信托

D.债券型基金

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第5题
某市实施“4050”工程,旨在为特殊历史时期形成的女性40岁以上、男性50岁以上的下岗后再就业困难的本市人员度身定制就业岗位,以市场化、社会化的运作机制,促进其就业。根据上述定义,下列可以申请4050工程就业机会的是:

A.张某是在本市打工的河南人,由于超过50岁,找不到工作,于是他去4050工程申请就业

B.刘某在该市一直没有工作,当她听到这一就业政策后,42岁的她去4050工程申请就业

C.1990年,30岁的刘阿姨从上海某工厂下岗后,摆了个修鞋摊,由于生意不好,去年就不做了,现在在家闲着,今年她去4050工程申请就业

D.张先生从某中学退休后,由于身体保养得好,看上去才四十岁左右,他感到在家里没事干,就去4050申请再就业

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第6题
张先生今年40岁,对如意尊很感兴趣。他有一个问题,假如选择3年交,第6年末保单现金价值能超过所交保费()
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第7题
张先生的女儿出国之后,张先生妻子便开始不安,担忧女儿是否习惯异国他乡的生活,面对空落落的家愈感寂寞,常常流泪,还时常与丈夫争吵。在家庭辅导中,社会工作者帮助张先生夫妇学习适应女儿离开后的生活,并调整各自的家庭角色。本案例中,社会工作者是以()理论为基础开展家庭辅导的。

A.生态系统

B.家庭系统

C.家庭生命周期

D.家庭结构

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第8题
案例三:王先生,35岁,某研究所研究员,每月税前收入为7000元;张女士,31岁,股份制银行支行信贷员,每
月税前收入为5000元,年终有20000元的奖金。夫妻的小宝贝刚刚1周岁。目前夫妻两人与张女士的父母住在一起,两位老人每月有1000元的收入。

王先生夫妇有一套价值60万的房产,公积金贷款40万,30年期,等额本息还款已还了8年。家里准备备用现金5000元,每月家庭生活开支为4500元。夫妻两人均有单位社保和补充医疗保险,两位老人也有社会医疗保险,全家人都没有购买商业保险。家里有5万元定期存款,王先生有提前归还部分银行房贷的打算。

根据案例三,回答下列题目:

王先生于2008年12月31日请您为其做理财规划方案,您为这个家庭编制的资产负债表和收入支出表时间选择分别为()。

A.2008年12月31日、2008年12月31日

B.2008年1月1日~2008年12月31日、2008年12月31日

C.2008年12月31日、2008年1月1日~2008年12月31日

D.2008年1月1日~2008年12月31日、2008年1月1日~2008年12月31日

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第9题
张先生和妻子都是中学教师,儿子乖巧聪明,学习成绩优良,一家人家庭生活其乐融融。去年儿子高中毕业
,以优异成绩被国内某名牌大学录取,张先生夫妇非常高兴,但儿子离开后,妻子老是感觉不安,担忧儿子是否习惯异乡生活,面对空落落的家愈感寂寞,常常流泪,还时常与丈夫争吵。在家庭辅导中,社会工作者帮助张先生夫妇学习适应儿子离开后的生活,并调整各自的家庭角色。本案例中,社会工作者是以()理论为基础开展家庭辅导的。

A. 生态系统

B. 家庭系统

C. 家庭生命周期

D. 家庭结构

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第10题
张先生今年40岁,为了使自己退休时有足够的资金消费,他准备做一项投资,初时投资额为5万元,希望在自己60岁退休时能得到80万元的退休金,则他每年须投资约()万元于年收益率8%的资产组合上。

A.1.1

B. 1.24

C. 2.0

D. 2.33

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