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[主观题]
如果企业放弃现金折扣的成本为15%，而银行贷款的利率为10%，那应该贷款享受现金折扣。
提问人：网友zanhno
发布时间：2022-01-07
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第2题
丙公司是一家汽车配件制造企业，近期的销量迅速增加。为满足生产和销售的需求，丙公司需要筹集资金495000元用于增加存货，占用期限为30天。现有三个可满足资金需求的筹资方案： 方案1：利用供应商提供的商业信用，选择放弃现金折扣，信用条件为“2/10，N/40”。 方案2：向银行贷款，借款期限为30天，年利率为8%。银行要求的补偿性金额为借款额的20%。 方案3：以贴现法向银行借款，借款期限为30天，月利率为1%。 要求： （1）如果丙公司选择方案1，计算其放弃现金折扣的机会成本。 （2）如果丙公司选择方案2，为获得495000元的实际用款额，计算该公司应借款总额和该笔借款的实际年利率。 （3）如果丙公司选择方案3，为获得495000元的实际用款额，计算该公司应借款总额和该笔借款的实际年利率。 （4）根据以上各方案的计算结果，为丙公司选择最优筹资方案。
A、（1）放弃现金折扣的成本=20.49% （2）应借款总额=518750（元），借款的实际年利率=9% （3）应借款总额=500000（元），借款的实际年利率=12.12% （4）方案2的筹资成本最小，应该选择方案2。
B、（1）放弃现金折扣的成本=24.49% （2）应借款总额=618750（元），借款的实际年利率=10% （3）应借款总额=400000（元），借款的实际年利率=11.12% （4）方案1的筹资成本最小，应该选择方案1。
C、（1）放弃现金折扣的成本=20.49% （2）应借款总额=518750（元），借款的实际年利率=9% （3）应借款总额=400000（元），借款的实际年利率=11.12% （4）方案1的筹资成本最小，应该选择方案1。
D、（1）放弃现金折扣的成本=24.49% （2）应借款总额=618750（元），借款的实际年利率=10% （3）应借款总额=500000（元），借款的实际年利率=12.12% （4）方案2的筹资成本最小，应该选择方案2。
第3题
利源公司拟采购一批货物，价款为10000元，供应商规定的付款条件为“5/10，3/20，n/60”。
(1)假设银行短期贷款利率为12%，计算放弃现金折扣的成本并确定对公司最有利的付款日期和价款。
(2)假设目前有一个投资报酬率为45%的项目，确定对公司最有利的付款日期和价款。
第4题
某公司拟采购一批零件，A供应商规定的付款条件：10天之内付款98万元；30天之内付款100万元。要求：对以下互不相关的两问进行回答：
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假设银行短期贷款利率为15%，计算放弃现金折扣的成本，并确定对该公司最有利的付款日期和价格；
第5题
某公司拟采购一批零件，供应商报价如下：立即付款，价格为9630元；30天内付款，价格为9750元；31～60天内付款，价格为9870元；61～90天内付款，价格为10000元。假设银行短期贷款利率为15%，每年按360天计算。
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要求：
计算放弃现金折扣的成本，并确定对该公司最有利的付款日期和价格。
第6题
某公司拟采购一批零件，价值5400元，供应商规定的付款条件如下：立即付款，付5238元；第20天付款，付5292；第40天付款，付5346元；第60天付款，付全额。每年按360天计算。
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要求：回答以下互不相关的问题。
（1）假设银行短期贷款利率为15％，计算放弃现金折扣的成本（比率），并确定对该公司最有利的付款日期和价格；
（2）假设目前有一短期投资报酬率为40％，确定对该公司最有利的付款日期和价格。
第7题
某公司拟采购一批零件，供应商规定的付款条件：10天之内付款付98万元，20天之内付款付99万元．30天之内付款付全额100万元。假设银行短期贷款利率为15％，计算放弃现金折扣的成本率，并确定对该公司最有利的付款日期和价格。
