题目内容（请给出正确答案）

[单选题]

柜面业务应关注的风险因素包括（）。

A.个人账户开户。主要表现为个人客户利用伪造的身份证件办理开户

B. 个人存、取款。主要表现为交易成功，客户未在记账凭证上签字确认

C. 无折/无卡存款。主要表现为客户办理无折/卡存款时，没有填写存款凭条，之后客户对存款金额等内容提出异议

D. 单位存、取款业务。主要表现为柜员将单位存入现金、汇入款项或汇出款项转入自己控制账户，之后滚动挪用客户资金

提问人：网友tearry 发布时间：2022-01-07

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ABCD

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第1题

柜面人员及销售人员应充分发挥了解客户、熟悉业务的优势，在客户身份识别及业务办理过程中关注客户异常交易或行为，发现有可疑交易行为的，及时通知本级风险管理部门（）

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第2题

根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强对接触客户信息岗位的权限管理和行为管理，特别关注互联网环境下新兴业务应用、交易系统存在的客户信息泄露隐患，确保对可能产生信息泄露的环节有足够的监测和管控能力。（)

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第3题

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强对接触客户信息岗位的权限管理和行为管理，特别关注()环境下新兴业务应用、交易系统存在的客户信息泄露隐患，确保对可能产生信息泄露的环节有足够的监测和管控能力。

A.新常态

B.互联网

C.新技术

D.多样化

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第4题

风险经理在对柜面业务进行检查时，要重点关注存、取款业务环节。

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第5题

风险经理在对柜面业务进行检查时，要重点关注存、取款业务环节。（)

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第6题

两降一纠治理活动的重要内容的是（）

A.柜面业务规范性操作差错事项

B.内审外监关注违规问题及风险事项

C.柜面操作屡查屡犯问题

D.浙江省分行专项治理问题

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第7题

风险识别过程中应关注的外部因素包括：()。

A.经济形势

B.法律变化

C.科技进步

D.运营管理

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第8题

我行能够对上报可疑交易报告的客户采取以下哪些措施？（）

A.调高客户风险等级

B.对客户进行持续关注

C.限制非柜面业务

D.对其身份信息、交易对手等进行反查

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第9题

营业机构对于关注账户、可疑账户进行持续识别，动态调整风险评级。经核实后仍认定账户可疑的，暂停账户非柜面业务，将可疑线索移送（）

A.反洗钱管理部门

B.公安机关

C.银监局

D.人民银行

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第10题

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对客户实行分类管理，对于重点关注客户和异地客户开户不用坚持上门核实（）

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