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[主观题]

理财规划师在为客户提供教育保险购买建议时,需向客户说明()是教育保险无法达成的。A.有的保险可

理财规划师在为客户提供教育保险购买建议时,需向客户说明()是教育保险无法达成的。

A.有的保险可以分红

B.强制储蓄功能

C.保障功能

D.随时变现且不受损失

提问人:网友lili11888 发布时间:2022-01-06
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第1题
理财规划师在为客户设置风险管理与保险规划时,建议客户购买健康保险应遵循一些基本原则,以下说法
不正确的是()。

A.根据经济条件选择适合的健康保险产品

B.购买健康保险宜早不宜迟,越年轻投资成本越低

C.根据需要选择补偿型和给付型的产品,如果有比较好的单位或社会保障计划,最好买补偿型的;如果是自由职业者或是农民,最好买给付型的

D.选择期缴保险费的方式,理性的做法是争取最长年限的缴费方式

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第2题
理财规划师在为客户提供投资规划的理财建议时,需要掌握基本的外汇市场行情,其中远期汇
率的报价方法是()

理财规划师在为客户提供投资规划的理财建议时,需要掌握基本的外汇市场行情,其中远期汇率的报价方法是()

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第3题
理财规划师在提供服务过程中应当注意保存证据,对此下列建议错误的是()。A.理财规划师在为客户提

理财规划师在提供服务过程中应当注意保存证据,对此下列建议错误的是()。

A.理财规划师在为客户提供服务过程中,应妥善保管相关的文件

B.在向客户交付制定的理财方案时,应要求客户签收

C.在依据理财规划服务合同的约定监督客户执行理财方案的过程中,应注意将所做的工作书面化,并由客户签收认可

D.客户以侵权行为为由提起诉讼时,理财规划师应承担举证责任

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第4题
理财规划师在为客户提供投资规划理财建议时,需要对各种投资工具的收益和风险情况有清晰
的认识,并适时提示客户。其中汇率风险大致可分为()。

理财规划师在为客户提供投资规划理财建议时,需要对各种投资工具的收益和风险情况有清晰的认识,并适时提示

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第5题
理财师在为客户提供教育保险购买建议时,需向客户说明()是教育保险无法达成的。A.投资分红B.强制储

理财师在为客户提供教育保险购买建议时,需向客户说明()是教育保险无法达成的。

A.投资分红

B.强制储蓄功能

C.保障功能

D.随时变现且不受损失

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第6题
理财规划师在为客户提供理财规划建议时,需要对各种基本规划工具的特征了然于心,才能针
对客户的不同需求提出让客户满意的建议。下列属于房地产信托的基本特征的有()。

理财规划师在为客户提供理财规划建议时,需要对各种基本规划工具的特征了然于心,才能针对客户的不同需求提

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第7题
理财规划师告诉韩女士,由于教育储蓄的一些缺点,导致不能完全依赖教育储蓄解决子女高等教育费用。
理财规划师建议韩女士可以考虑购买部分教育保险。与教育储蓄相比,教育保险最大的优点是()。

A.客户范围广泛

B.流动性强

C.投保人出意外保费可豁免

D.获得免税的好处

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第8题
理财规划师告诉邢女士,教育储蓄存在一些缺点,因此不能完全依赖教育储蓄解决子女高等教育费用。理
财规划师建议邢女士可以考虑购买部分教育保险。与教育储蓄相比,教育保险最大的优点是()。

A.客户范围广泛

B.流动性强

C.投保人出意外保费可豁免

D.获得免税的好处

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第9题
理财规划师在为客户提供理财规划建议时,需要对各种基本规划工具的特征了然于心,才能针对客户的不同需求提出让客户满意的建议。下列属于房地产信托的基本特征的有()

A.流动性强

B.专业化管理

C.投资风险分散化

D.收益波动性大

E.对抗通货膨胀

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第10题
理财规划师在为客户提供投资规划的理财建议时,需要掌握基本的外汇市场行情,其中远期汇率的报价方法是()

A.直接报价法

B.间接报价法

C.掉期率报价法

D.即期报价法

E.以上都不是

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