题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

下列关于合理销售理财计划(产品)的表述，正确的有()。

A.商业银行在向客户说明有关投资风险时，应使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果

B.对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品

C.客户主动要求了解或购买有关产品时，商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险管理的基本知识，并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品

D.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制订专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他必要的说明事项，双方签字认可

E.商业银行向客户提供理财顾问业务，应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字

提问人：网友shunjian86 发布时间：2022-01-06

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第1题

下列关于商业银行理财产品（计划）监管要求的表述，错误的是（）。A.商业银行不得将一般储蓄存款产品

下列关于商业银行理财产品（计划）监管要求的表述，错误的是（）。

A.商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售

B.商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益

C.商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由银行承担

D.商业银行不得将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售

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第2题

根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，下列表述中正确的是（)。A.商业银行允许一般产品人员向

根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，下列表述中正确的是()。

A.商业银行允许一般产品人员向客户提供理财投资规划及意见，但不允许销售理财计划

B.商业银行的理财业务人员在销售理财产品时，对产品所涉及的相关风险稍作提示即可

C.商业银行可以变更客户资金的投资方向、范围或者方式

D.商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理

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第3题

下列关于商业银行理财产品(计划)监管要求的表述，错误的是()。

A.商业银行不得将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售

B.商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由银行承担

C.商业银行不得将一般储蓄存款单独当做理财计划销售

D.商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益

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第4题

是商业银行进行理财顾问服务风险管理的必要步骤。

A.确定理财计划

B.了解产品

C.了解客户

D.合理销售

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第5题

根据《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，下列选项中，表述正确的包括（）。

A.理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的，应当列明第三方专业评价机构名称及刊登或发布评价的渠道与日期

B.理财产品宣传销售文本中出现表达收益率或收益区间字样的，应当在销售文件中提供科学、合理的测算依据和测算方式，以醒目文字提醒客户，“测算收益不等于实际收益，投资需谨慎”

C.理财产品宣传销售文本中出现表达收益率或收益区间字样的，如不能提供科学、合理的测算依据和测算方式，则文本中也可以出现产品收益率或收益区间等类似表述

D.理财产品宣传销售文本中向客户表述的收益率测算依据和测算方式应当简明、清晰，可以使用小概率事件夸大产品收益率或收益区间，误导客户

E.理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户，“理财非存款、产品有风险、投资需谨慎”

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第6题

下列关于商业银行理财业务的做法中,正确的是（)。A．一般储蓄存款产品可以单独当做理财计划销售B．将

下列关于商业银行理财业务的做法中,正确的是()。

A．一般储蓄存款产品可以单独当做理财计划销售

B．将结构性储蓄产品中的基础资产与衍生交易部分相分离

C．无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率

D．向客户承诺除保证收益以外的其他可获得收益

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第7题

商业银行应确定不同投资产品或理财计划的销售起点，下列关于理财产产品的销售起点，说法正确的是（）。

A.保证收益理财计划的起点金额，人民币应在10万元以上

B.保证收益理财计划的起点金额，外币应在5000美元(或等值外币)以上

C.保本浮动收益理财计划的起点金额，人民币应在5万元以上

D.保本浮动收益理财计划的起点金额，外币应在5000美元(或等值外币)以上

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第8题

关于规范综合理财服务业务操作程序的表述，正确的是（)。A．商业银行应建立健全综合理财服务的内部监

关于规范综合理财服务业务操作程序的表述，正确的是()。

A．商业银行应建立健全综合理财服务的内部监督部门和审计部门，独立于理财产品的运营部门，适时对理财产品的运营情况进行监督检查和审计，并向董事会汇报

B．商业银行应综合分析所销售的投资产品可能对客户造成的影响，确定不同投资产品的最高销售额

C．商业银行应充分、清晰、准确地提示综合理财服务和理财产品的风险

D．商业银行应采用多重指标管理市场限额

E．商业银行个人理财顾问人员应根据本行理财发展策略、资本实力、管理能力等，慎重研究决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划

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第9题

下列关于理财产品(计划)的说法中,正确的是()。

A.商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售

B.商业银行不得无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率

C.商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由客户承担

D.商业银行可以销售不能独立测算或收益率为零的理财计划

E.商业银行理财计划的宣传和介绍材料不包含对产品风险的揭示

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第10题

下列关于个人理财顾问服务中的风险管理的表述，正确的有（）。 A．对于市场风险较大的

下列关于个人理财顾问服务中的风险管理的表述，正确的有（）。

A．对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品

B．商业银行在向客户说明有关投资风险时，应使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果

C．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的。商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见，客户的意愿和其他必要的说明事项，双方签字认可

D．客户主动要求了解或购买有关产品时，商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险管理的基本知识，并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品

E．商业银行向客户提供理财顾问业务，应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字

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