题目内容
(请给出正确答案)
[主观题]
()就是根据客户的财务目标和可用投资额,以及风险承受能力等实际情况来确定投资目标,并
通过资产配置、投资组合、证券选择等技术,结合具体的投资策略来实现投资目标。
提问人:网友koalaylj
发布时间:2022-01-06
A.投资规划
B.养老规划
C.税收规划
D.消费支出规划
A.定期和终身寿险以被保险人死亡为保险标的,主要保障被保险人死亡后,受益人的生活不因被保险人的死亡而发生巨大变化
B.两全保险生存到规定年限或者在规定年限内死亡,受益人均可得到保障。两全保险保障较为全面,费率较高。可用作养老、子女教育和遗产规划使用
C.生存年金可保障在受益人生存到一定年限后,有可用的年金,可用作养老保险的补充
D.意外保险可保障合同规定的风险发生后,受益人可获得经济补偿,保证家庭财务不因风险发生产生太大的变化,保障家庭财务安全健康和疾病保险主要保障疾病、护理等引起的家庭财务变化得到有效的补充,保障家庭财务安全
()是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据,决定了客户的目标、期望是否合理。
A.基本信息
B.财务信息
C.定量信息
D.定性信息
()是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据,决定了客户的目标和期望是否合理,以及完成个人财务规划的可能性。
为了保护您的账号安全,请在“简答题”公众号进行验证,点击“官网服务”-“账号验证”后输入验证码“”完成验证,验证成功后方可继续查看答案!