题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，区别客户风险程度，可以有选择

地采取()等查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。

A、联网核查身份证件

B、人员问询

C、客户回访

D、实地查访

E、公用事业账单验证

F、网络信息查验

提问人：网友zytt123 发布时间：2022-01-07

参考答案

查看官方参考答案

如搜索结果不匹配，请联系老师获取答案

网友答案

查看全部（）

· 有3位网友选择 E，占比37.5%
· 有3位网友选择 D，占比37.5%
· 有1位网友选择 BCD，占比12.5%
· 有1位网友选择 BD，占比12.5%

提交我的答案

登录提交答案，可赢取奖励机会。

您可能会需要：

重置密码查看订单联系客服

安装简答题APP，拍照搜题省时又省心！

更多“针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易…”相关的问题

第1题

根据最新《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》,本行客户洗钱风险等级按照洗钱风险程度从高到低依次划分为()。

A、禁止类

B、高风险

C、中风险

D、中低风险

E、低风险

点击查看答案

第2题

客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征通过识别、分析、判断等方法将客户划分为不同风险等级并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。()

此题为判断题(对，错)。

点击查看答案

第3题

根据公司《洗钱和恐怖融资风险评估操作规程》,对于已建立业务关系的客户,业务部门应定期开展客户身份重新识别工作,其中较高风险客户识别频率不低于(),高风险客户识别频率不低于()?

A.每一年一次；每三个月一次

B.每一年一次；每半年一次

C.每半年一次；每三个月一次

D.每半年一次；每半年一次

点击查看答案

第4题

金融机构遵循( )的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A、了解你的客户

B、保守客户秘密

C、遵纪守法

D、诚信服务

点击查看答案

第5题

查冻扣业务挖掘出的涉及毒品、诈骗、非法吸收公众存款、涉税犯罪、传销、赌博等洗钱上游犯罪以及恐怖融资的可疑交易,无需进行上报。()

此题为判断题(对，错)。

点击查看答案

第6题

根据银反洗发【2021】1号文,法人金融机构在评估地域固有风险时,应当考虑的因素有()。

A.当地洗钱、恐怖融资与(广义)上游犯罪形势

B.本机构上报的涉及当地的可疑交易报告情况

C.接受司法机关查冻扣中涉及该地区的客户数量、交易金额、资产规模等

D.本机构所有网点数量、客户数量、客户资产规模、交易金额及市场占有率水平

点击查看答案

第7题

下列哪些情形不需要进行重新识别但需要开展持续识别?()

A、客户行为或交易情况出现异常的

B、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

C、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的

D、客户证件过期的

点击查看答案

第8题

以下说法正确的是()。

A、金融机构怀疑某客户的其中某个交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的，应当提交可疑交易报告

B、金融机构怀疑某客户的资金将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的，应当提交可疑交易报告

C、金融机构怀疑客户企图为恐怖组织募集资金的，应当提交可疑交易报告

D、金融机构怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子管理资金或者其他形式财产的，应当提交可疑交易报告

点击查看答案

第9题

目前,维护国家安全和社会稳定面临更大挑战。走私.贪腐、诈骗、毒品等上游犯罪以及国内暴力恐怖活动形势依然处于高位。洗钱活动向()等特定非金融领域渗透。

A、房地产

B、贵重金属交易

C、艺术品拍卖

D、典当

点击查看答案

警告：系统检测到您的账号存在安全风险

为了保护您的账号安全，请在“简答题”公众号进行验证，点击“官网服务”-“账号验证”后输入验证码“”完成验证，验证成功后方可继续查看答案！

微信搜一搜

简答题

点击打开微信

警告：系统检测到您的账号存在安全风险

抱歉，您的账号因涉嫌违反简答题购买须知被冻结。您可在“简答题”微信公众号中的“官网服务”-“账号解封申请”申请解封，或联系客服。

微信搜一搜

简答题

点击打开微信