题目内容（请给出正确答案）

[单选题]

（1）在具备严格反洗钱和反恐怖融资金融监管要求的国家或地区登记或营业的金融机构。（2）在具备严格信息披露监管要求的国家或地区上市的公司及其附属公司。（3）当地政府机关及事业单位。（4）其他被各级机构当地监管机构确定为低风险的客户。

A.（1）（2）（3）

B. （1）（2）（4）

C. （2）（3）（4）

D. （1）（2）（3）（4）

提问人：网友liuxupan 发布时间：2022-01-06

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第1题

以下不宜被列为低风险客户的是（）

A.大型国有企业

B.大型上市公司

C.处于创业阶段的高科技企业

D.事业单位

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第2题

以下关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议说法正确的是？

A.金融机构在于客户建立业务关系时、进行非经常性交易时确定和验证客户身份

B.在洗钱风险得到有效控制和不致打断正常业务的情况下，各国可允许金融机构在建立业务关系后尽快完成客户身份验证

C.对于高风险类别，金融机构应实施更严格的尽职调查。

D.一定要将高级别政府官员列为高风险客户

E.应该拥有适当的风险管理系统以确定客户是否为政界名流

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第3题

货物贸易中符合以下特征之一的，可列为“关注客户”（）

A.企业成立或者经营时间不足三年，且银行认为有必要关注的企业

B.近一年被人民银行或其他监管部门通报，如涉及人民银行检查处罚案件信息、违法违规案例、风险提示案例及其他企业不良行为记录的

C.注册地为异地、且银行认为有必要关注的企业

D.银行可视情况将规模大、影响范围广的企业作为关注客户，或者根据整体评估认为应列为关注客户的

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第4题

反洗钱客户分类，低风险分值配置中年均交易额在以下的客户，可认定为低风险客户（）

A.1000

B.6000

C.10000

D.30000

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第5题

（1）客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被有权机关调查。（2）客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被行内其他机构或本行代理行查询。（3）客户多次被本行报送可疑交易报告，并有合理理由怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为。（4）客户被总行确认为高风险。（5）客户被当地监管列为高风险。

A.（1）（2）（3）（4）（5）

B. （1）（2）（4）（5）

C. （2）（3）（4）

D. （1）（3）（4）

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第6题

以下()情形发生后，应及时将客户风险等级调整为高风险：(1)客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被有权机关调查。(2)客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被行内其他机构或本行代理行查询。(3)客户多次被本行报送可疑交易报告，并有合理理由怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为。(4)客户被总行确认为高风险。(5)客户被当地监管列为高风险。

A.(1)(2)(3)(4)(5)

B.(1)(2)(4)(5)

C.(2)(3)(4)

D.(1)(3)(4)

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第7题

某注册会计师在制订审计计划之前，根据调查了解的情况，认真分析客户的审计风险问题，初步结论为：（1)客户的

某注册会计师在制订审计计划之前，根据调查了解的情况，认真分析客户的审计风险问题，初步结论为：

(1)客户的会计人员素质从总体上讲是较好的，但存在参差不齐的问题，固有风险程度可评为“中”；

(2)客户的内部控制制度十分健全，执行情况良好，控制风险程序可评为“低”。

试判断该注册会计师对检查风险的要求程度，并说明其对审计计划的影响。

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第8题

关于客户分类业务的应用，下列说法正确的是（）。

A.对支持类客户，将其列为业务营销与信贷投放的重点对象，优先给予信贷支持

B. 对维持类客户，采取存量续授信的信贷策略，通过调整信贷品种组合和担保结构，提高信贷资产安全性和流动性

C. 对压缩、退出类客户，采取余额授信的信贷策略，用信余额（不含低信用风险信贷业务）不得增加，应按总行规定尽快退出

D. 列入年度潜在风险客户退出名单的客户，应按潜在风险客户退出计划要求，压缩客户用信额度

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第9题

对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，金融机构可自行决定不按《金融机构洗钱

和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中所述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险，但此类客户不应具有以下任何哪种情形？

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第10题

一般而言，影响客户风险承受能力的因素有很多，下列表述正确的有（。I.随着财富的增加，客户绝对风险承受能力也会增加II客户年龄越大，其所能承受的风险越低III.客户理财目标的弹性越大，其可承受的风险也越高IV客户风险承受能力与其受教育程度无关（）

A.I、II

B.1、III

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

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