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[主观题]

在控制税收规划方案的执行过程中,理财人员下列做法不正确的是()。A.当反馈的信息表明客户没有按理

在控制税收规划方案的执行过程中,理财人员下列做法不正确的是()。

A.当反馈的信息表明客户没有按理财从业人员的设计方案的意见执行税收规划时,税收规划人应给予提示,指出其可能产生的后果

B.当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时,从业人员应及时修订其设计的税收规划

C.当客户情况中出现新的变化时,从业人员不应介入并改变税收规划

D.在特殊情况下,客户因为纳税与征收机关发生法律纠纷时,从业人员按法律规定或业务委托应及时介入,帮助客户度过纠纷过程

提问人:网友Jz0408 发布时间:2022-01-06
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第1题
在制定并向客户提交规划方案的过程中,下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是()。A.在个人理
在制定并向客户提交规划方案的过程中,下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。

A.在个人理财规划方案制定后,金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较,以保持该个人理财规划方案的独立性

B.金融理财师在向客户展示其个人理财规划时,应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户

C.在考查了各种备选方案后,金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案,以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案,也可以是若干个执行方案的组合

D.个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致

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第2题
下列理财业务从业人员的行为中,违背了从业人员限制性条款的是()。

A.客户咨询与衍生交易相关的投资产品时,从业人员向其详细介绍该产品的投资风险和风险管理的基本知识

B.向客户说明有关投资风险时,从业人员应使用通俗易懂的语言说明最不利的投资情形和投资结果

C.从业人员将理财产品(或计划)当做一般储蓄产品,进行大众化推销

D.对于频繁被客户投诉、投诉事实经查实的理财业务人员,应将其调离理财业务岗位

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第3题
商业银行A作为商业银行B境外理财投资的托管人为其保存资金往来记录。其保存的时间应当不少于()年。

A.5

B.10

C.15

D.20

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第4题
下列关于开放式基金的说法。不正确的是()。

A.股票、债券基金申购采取“未知价”原则

B.投资者在办理定期定额申购时,每次供款金额不得少于基金管理人规定的定期定额申购业务最低每期供款金额

C.前端收费指投资人在申购基金时缴纳申购费用

D.后端收费指投资人在赎回基金时缴纳赎回费用

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第5题
金融衍生品市场的功能包括()。

A.价格发现

B.提高交易效率

C.转移风险

D.优化资源配置

E.保障功能

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第6题
银行个人理财投资者教育的内容主要包括()。

A.普及理财知识、宣传相关政策法规

B.揭示理财相关风险

C.介绍理财业务

D.传递经营机构的基本信息

E.接受客户咨询、处理客户投诉

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第7题
下列行为违反《商业银行法》的有()。

A.无故拖延或者拒绝支付存款本金和利息

B.非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款

C.出租、出借经营许可证

D.向关系人发放担保贷款的条件等同于其他借款人同类贷款条件

E.拒绝中国人民银行稽核、检查监督

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第8题
嵌人期权的债券包括()。

A.可赎回债券

B.可转换债券

C.可提前退还债券

D.垃圾债券

E.房地产抵押债券

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第9题
下列基金品种中,具有“准储蓄”之称的是()。

A.混合型基金

B.股票型基金

C.货币市场基金

D.债券型基金

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第10题
由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险属于()。

A.销售风险

B.声誉风险

C.产品风险

D.操作风险

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