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[主观题]
评级人员主动发起下调人工已确认为高或较高风险等级客户的风险等级，须由评级人员在风险客户尽职调查表中记载下调原因，由评级人员所在机构主要负责人签字同意后，再通过系统发起等级调整。各行应自行建立该类评级下调的审核流程（）
A．正确
B．错误
提问人：网友lixin080108
发布时间：2022-02-25
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在反洗钱客户风险评级过程中，国家权力机关可直接评级为()。
A.低风险等级
B.一般关注等级
C.中风险等级
D.高度关注等级
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第2题
在反洗钱客户风险评级过程中，如果客户来自被称为“避税天堂”的国家或地区，可直接将其评级为（)。A
在反洗钱客户风险评级过程中，如果客户来自被称为“避税天堂”的国家或地区，可直接将其评级为()。
A.低风险等级
B.一般关注等级
C.中风险等级
D.高度关注等级
第3题
在反洗钱客户风险评级过程中，如果客户为工商行政管理局网站（红盾网)公布的年度内已吊销营业执照
在反洗钱客户风险评级过程中，如果客户为工商行政管理局网站(红盾网)公布的年度内已吊销营业执照的企业客户，可直接将其评级为()。
A.低风险等级
B.一般关注等级
C.中风险等级
D.高度关注等级
第4题
在反洗钱客户风险评级过程中，人民政协机关可直接评级为（)。A.低风险等级B.一般关注等级C.中风险
在反洗钱客户风险评级过程中，人民政协机关可直接评级为()。
A.低风险等级
B.一般关注等级
C.中风险等级
D.高度关注等级
第5题
下列关于客户风险评级职责分工的说法不正确的是（）。
A.网点柜员、大堂经理等应在日常工作中切实履行客户身份识别义务，收集客户风险信息，及时反馈评级人员
B.客户经理无须配合评级人员做好对分管客户和账户的尽职调查工作
C.评级人员应履行客户身份识别义务和充分了解客户风险信息，在系统初评的基础上，确定客户洗钱风险等级，做好风险客户的强化尽职调查和交易监控工作
D.总行电子银行部负责提出自助银行、网银、掌易行、佟掌柜收单等电子银行风险客户的控制措施需求
第6题
在反洗钱客户风险评级过程中，如果客户账户为临时存款账户，且注册资本为零，可直接将其评级为（)。
在反洗钱客户风险评级过程中，如果客户账户为临时存款账户，且注册资本为零，可直接将其评级为()。
A.低风险等级
B.一般关注等级
C.中风险等级
D.高度关注等级
第7题
在反洗钱客户风险评级过程中，如果客户被政府及相关部门列入黑名单，可直接将其评级为（)。A.低风
在反洗钱客户风险评级过程中，如果客户被政府及相关部门列入黑名单，可直接将其评级为()。
A.低风险等级
B.一般关注等级
C.中风险等级
D.高度关注等级
第8题
关于评级有效期，表述正确的是（)。
A.客户信用评级结果有效期不超过一年，有效期自有权认定人认定日起计算
B.如在有效期内对客户信用等级重新发起评级，有效期重新计算
C.评级有效期内，如客户出现风险预警信息而下调信用等级的，在风险预警信息消失后，可以更新评级，但新认定等级不得超过首次下调前的信用等级
D.有效期内，评级结果在全行实行“资质互认”
第9题
关于风险评级客户操作流程，以下说法错误的是（）
A.新开客户审查中，低风险客户由编辑岗上报确认后，则直接完成评级结果。
B.由相对较低的风险等级调整至相对较高的风险等级（除高风险外），由编辑岗上报确认后，则直接完成评级结果
C.由相对较高的风险等级调整至相对较低的风险等级，不需要走编辑、审核、审批3个流程
D.涉及高风险客户调整的，需走编辑、审核、审批3个流程
第10题
一般情况下，银行销售人员只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。（)
一般情况下，银行销售人员只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。()
第11题
关于评级有效期，表述正确的是（）
A．客户信用评级结果有效期不超过一年，有效期自有权认定人认定日起计算
B．如在有效期内对客户信用等级重新发起评级，有效期重新计算
C．评级有效期内，如客户出现风险预警信息而下调信用等级的，在风险预警信息消失后，可以更新评级，但新认定等级不得超过首次下调前的信用等级
D．有效期内，评级结果在全行实行“资质互认”
