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理财师在进行理财规划工作时，要严格遵守理财师工作流程的六个步骤。
提问人：网友caofawei
发布时间：2022-01-06
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第3题
下列关于理财师的描述，正确的是（）。
A.理财师在为客户制定理财规划或提供理财建议时，必须正确揭示其中的风险
B.理财师应该提示理财相关风险让客户了解和区分不同产品和理财方案的风险特征，尤其是让客户理解“买者自负”的基本原则
C.理财师需要向客户说明一切投资都有风险，一切投资都应当遵循诚实信用、风险自担原则
D.理财师在提供专业服务过程中，应严格遵守职业操守，及时充分地对所推荐的产品和方案存在的潜在风险进行揭示
E.理财师在服务过程中，应充分了解客户的风险承受能力和风险偏好，向客户提供与其相适合的产品和服务
第4题
在制定并向客户提交规划方案的过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是（)。A．在个人理
在制定并向客户提交规划方案的过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是()。
A．在个人理财规划方案制定后，金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较，以保持该个人理财规划方案的独立性
B．金融理财师在向客户展示其个人理财规划时，应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户
C．在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案，也可以是若干个执行方案的组合
D．个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致
第5题
关于理财规划书的“其他内容”的说法不正确的是（)。
A.理财师对综合理财规划服务后续的一些工作安排通常是通过“方案执行规划时间表”体现出来
B.理财师应该根据理财需要及所在银行规定对法律声明文件进行适当调整
C.理财规划书中对所属机构的介绍通常是标准化的文本，需要得到合规部门的审核通过
D.理财师在理财规划书中把所推荐的金融产品和服务进行归纳，然后以书面的形式让客户进行确认
第6题
在分析和评估客户当前的财务状况步骤中，哪项是错误的 （)A· 在完成个人理财规划方案之前，金融理
在分析和评估客户当前的财务状况步骤中，哪项是错误的 ()
A· 在完成个人理财规划方案之前，金融理财师应当评估客户的财务状况，并依照客户现有资源，对实现客户目标和需求的可能性进行预测。
B· 金融理财师应当运用客户指定、双方共同确定或合理预期等方式，来分析和评估客户财务状况以及实现既定目标的可能性。
C· 金融理财师对有关个人状况的预测包括退休年龄、平均寿命、收入需求、与个人相关的风险因素、时间期限、特殊时期的需求等。
D· 金融理财师对有关经济环境的预测包括指数的判断、通货膨胀率、税率、投资回报率等。
第8题
在制定理财规划时。理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列属于流动负债的是（）。A.汽车
在制定理财规划时。理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列属于流动负债的是（）。
A.汽车贷款
B.教育贷款
C.住房抵押贷款
D.信用卡贷款
第10题
在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，属于流动负债的是（)。A.汽车
在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，属于流动负债的是()。
A.汽车贷款
B.教育贷款
C.住房抵押贷款
D.信用卡贷款
