购买保险只是操作风险缓释的一种措施，预防和减少操作风险事件的发生，根本上还是要靠商业银行不断

对通货膨胀的衡量可以通过（ ）上涨幅度的衡量来进行。

A．一般物价水平

B．食品价格

C．生活用品价格

D．生产资料价格

银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的张表、文件、档案等各种资料和座谈咨询等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理的监管手段属于( )。

A．非现场监管

B．现场监管

C．监管谈话

D．信息披露监管

下列关于空壳公司特点的表述，错误的是（ ）。

银监会对银行业的监管措施中，市场准入不包括( )准入。

A．信息

B．机构

C．业务

D．高级管理人员

以下关于反洗钱的说法，正确的有（ ）。

A．金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度

B．金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度

C．金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并于金融机构破产和解散时销毁内部资料和记录

D．金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

E．金融机构应当依照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作

衡量通货膨胀时用得最多的消费者物价指数是指一组（ ）的指数。

A．出厂产品批发

B．与居民生活有关

C．与生产和消费有关

D．出口和进口

银行的中间业务也叫收费业务，是指不构成银行表内资产、表内负债的非利息收入的业务。下 列关于银行中间业务的说法，错误的是（ ）。

A．不运用或不直接运用银行的自有资金

B．不承担或不直接承担市场风险

C.以收取服务费(手续费、管理费)、赚取价差的方式获得收益

D．银行作为信用活动的一方参与其中

社会保障主要指政府举办的养老社会保险计划和( )举办的补充养老社会保险计划。

A．企业

B．事业机构

C．公益机构

D．慈善机构

按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，下列属于大额交易的是（ ）。

A.个人银行账户与单位银行账户之间当日累计人民币100万元以上的款项划转

B.金融机构在黄金交易所进行的黄金交易

C.单位银行账户之间当日累计外币等值10万美元的转账

D.交易一方为个人当E1累计等值5000美元的跨境交易