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理财师在对客户家庭信息进行整理后,进入到客户家庭财务现状分析环节,主要的分析内容包括()。
A.资产负债结构分析
B.支出结构分析
C.投资现状分析
D.收入结构分析
E.储蓄结构分析
A.资产负债结构分析
B.支出结构分析
C.投资现状分析
D.收入结构分析
E.储蓄结构分析
A.通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计
B.定量信息主要靠客户自行填写,定性信息更多是靠理财师于客户沟通中观察和了解
C.客户信息整理通常针对定量信息,一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表
D.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状祝进行分类、统计
A.客户信息整理通常针对定量信息,一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表
B.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计
C.定量信息主要靠客户自行填写,定性信息更多是靠理财师与客户沟通中观察和了解
D.通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计
A.制订理财规划方案;接触客户,建立信任关系
B.明确客户的理财目标;接触客户,建立信任关系
C.接触客户,建立信任关系;明确客户的理财目标
D.接触客户,建立信任关系;收集、整理和分析客户的家庭财务状况
A.接触客户,建立信任关系;明确客户的理财目标
B.接触客户,建立信任关系;收集、整理和分析客户的家庭财务状况
C.制定理财规划方案;接触客户,建立信任关系
D.明确客户的理财目标;接触客户,建立信任关系
A.理财师首先应具体分析各收人支出项目的数额及其在总额中所占的比例
B.对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注
C.任何客户都应该努力保持正的净现金流量
D.理财师应关注于减少客户家庭的债务负担
E.理财师应着重关注家庭的资金配置合理性
理财师在做好收集、整理和分析客户的家庭财务状况这一步骤后,应()。
A.建立良好的客户关系
B.明确客户的理财目标
C.制订理财规划方案
D.做好基础规划
A.将与客户的合同的服务范围控制在那些已经获取充足和相关信息的领域
B.将无法取得充足信息和文件的情形向客户通报后,可以决定解除与客户的合同
C.金融理财师直将由于限制服务范围导致的对个人理财方案和执行结果的负面影响,及时告知客户
D.对客户未告知的情况进行假设,顺利地完成客户的理财规划报告
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