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[判断题]

对于高风险客户开户(个人)来说,可以通过事前审查、事中判断、事后分析三个步骤来防控风险()

提问人:网友154336271 发布时间:2022-10-24
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第1题
关于个金融市场在个人理财中的运用,下列说法中,正确的有()。

A.人民币理财产品、信托产品投资期限固定,收益稳定,适合有较大数额闲置资金的投资者购买

B.作为理财工具之一,股票投资具有高风险和高收益特征,对于风险承受能力较低的客户来说,股票投资需要慎重选择

C.金融衍生品市场是一个高风险的投资市场,投资者需要具有较强的市场分析能力和风险承受能力

D.一般情况下,由企业发行的企业债券,利率水平比金融债券略微低一些

E.对于风险承受能力相对较低的客户来说,债券类产品是个不错的选择

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第2题
关于个金融市场在个人理财中的运用,下列说法中,正确的有()

A.人民币理财产品、信托产品投资期限固定,收益稳定,适合有较大数额闲置资金的投资者购买

B.作为理财工具之一,股票投资具有高风险和高收益特征,对于风险承受能力较低的客户来说,股票投资需要.厦重选择

C.金融衍生品市场是一个高风险的投资市场,投资者需要具有较强的市场分析能力和风险承受能力

D.一般情况下,由企业发行的企业债券,利率水平比金融债券略微低一些

E.对于风险承受能力相对较低的客户来说,债券类产品是个不错的选择

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第3题
各开户机构对于首次开户的个人客户,应在()天内通过柜面固定电话进行回访

A.5

B.10

C.15

D.20

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第4题
在我行当日开户,当日即办理高风险业务的新客户,通过以下哪几种方式核对客户信息,错误的是()。

A.网点尚未将开户资料扫描至服务中心处理的情况,分行可通过“客户信息-查询-客户”交易查询客户信息。

B. 网点尚未将开户资料扫描至服务中心处理的情况,开户网点调阅纸质开户资料与客户核对客户信息。

C. 网点已将开户资料扫描至服务中心处理,但业务尚未处理完毕的情况,分行可通过“客户信息-客户维护-对私”交易的“个人客户开户资料及更新历史查询”功能调阅客户资料电子影像,并与客户核实客户信息。

D. 对私集中开户业务处理完成后,客户信息将自动更新至ECIF系统,分行可通过“客户信息-查询-客户”交易查询客户信息。

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第5题
以下体现风险为本的工作理念的是()

A.对公客户被评定为高风险等级的,检查是否对同在本行开户的关联个人客户进行客户尽职调查并适当调高风险等级

B.存款、理财余额排名靠前的客户,检查其身份是否与其资产相匹配

C.对党政机关开立对公账户,可以豁免识别受益所有人

D.对所有客户均采取强化尽职调查措施

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第6题
在我行当日开户,当日即办理高风险业务的新客户,通过以下哪几种方式核对客户信息,错误的是()
A.网点尚未将开户资料扫描至服务中心处理的情况,分行可通过“客户信息-查询-客户”交易查询客户信息。

B.网点尚未将开户资料扫描至服务中心处理的情况,开户网点调阅纸质开户资料与客户核对客户信息。

C.网点已将开户资料扫描至服务中心处理,但业务尚未处理完毕的情况,分行可通过“客户信息-客户维护-对私”交易的“个人客户开户资料及更新历史查询”功能调阅客户资料电子影像,并与客户核实客户信息。

D.对私集中开户业务处理完成后,客户信息将自动更新至ECIF系统,分行可通过“客户信息-查询-客户”交易查询客户信息。

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第7题
新开立账户核查。建立新设账户回访机制,各开户机构对于首次开户的个人客户,应在()通过柜面固定电话进行回访

A.5天

B.10天

C.15天

D.30天

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第8题
客户经理应查询客户风险等级,对于禁止类客户与高风险类客户,不应办理开户业务。()
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第9题
Education has been a high-return as well as a high-risk investment for the individual.A.读

Education has been a high-return as well as a high-risk investment for the individual.

A.读书对于个体来说,高回报与高风险投资是一样的。

B.对于个体来说,读书是一个高回报和高风险的投资。

C.对于个体来讲,教育是一种高回报投资和一种高风险投资。

D.教育对个人来说既是一种高回报投资,也是一种高风险投资。

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第10题
对于高风险客户,应了解并记录客户在本行开户的合理原因,客户账户的预期主要用途和预期往来对象
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第11题
个人客户经核实为高风险开户情形的,经办人员与会计主管共同分析研判客户开户理由存在一定合理性,确实需要开户的,应暂停非柜面业务,在1382交易中录入()
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