商业银行开展理财业务应符合的审慎监管要求包括()。
A.主要监管指标符合监管要求
B.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队
C.制定了理财业务风险监测指标和风险限额
D.已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系
E.具有良好的信息技术系统,能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算
A.主要监管指标符合监管要求
B.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队
C.制定了理财业务风险监测指标和风险限额
D.已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系
E.具有良好的信息技术系统,能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算
A.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团体
B.制定了理财业务风险检测指标和风险限额,并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系
C.具有良好的信息技术系统,能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算
D.主要监管指标符合监管要求
E.贷存比应低于70%
A.贷存比应低于70%
B.主要监管指标符合监管要求
C.制定了理财业务风险监测指标和风险限额.并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系
D.具有良好的信息技术系统,能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算
E.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队
审慎经营原则是商业银行开展业务最重要的原则之一,下列表述错误的是()。
A.在个人理财业务中,商业银行应按照审慎符合银行利润最大化的原则,审慎开展个人理财业务
B.商业银行在涉及个人理财产品、开展涉及代理其他金融机构的投资产品时要充分考虑客户的利益和风险承受能力
C.商业银行在向客户销售有关产品时,应了解客户的风险偏好、风险认知能力,评估客户财务状况,替客户选择合适的投资产品
D.商业银行根据要求代销金融机构提供的材料,按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料
A.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施,合规、有序地开展个人理财业务,切实保护客户的合法权益
B.商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度
C.商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务
D.商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理,明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权
A.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施,合规、有序地开展个人理财业务,切实保护客户的合法权益
B.商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度
C.商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务
D.商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理,明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权
A.效率优先
B.实质重于形式
C.公平优先
D.合理竞争
下列行为不符合商业银行审慎经营原则的是()。
A.商业银行在开展个人理财业务、设计个人理财产品、代理其他金融机构的投资产品时,要充分考虑客户的利益和风险承受能力
B.商业银行在向客户销售有关产品时,应了解客户的风险偏好、风险认知能力,评估客户财务状况,替客户选择合适的投资产品
C.区分一般性业务咨询活动与顾问服务,防止误导客户和不当销售
D.商业银行根据要求代销金融机构提供的材料,按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料
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