题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

根据《中国邮政储蓄银行个人消费信贷业务反洗钱工作实施细则（2020年版）》的规定，在贷后检查阶段，应通过接入洗钱风险监控名单对（）客户预警并冻结贷款额度，提前收回贷款，终止业务关系

A.可疑类

B.禁入类

C.高风险类

D.制裁类

提问人：网友154336271 发布时间：2022-08-21

参考答案

查看官方参考答案

如搜索结果不匹配，请联系老师获取答案

网友答案

查看全部（）

· 有4位网友选择 C，占比44.44%
· 有3位网友选择 BC，占比33.33%
· 有1位网友选择 D，占比11.11%
· 有1位网友选择 AD，占比11.11%

ABCD

提交我的答案

登录提交答案，可赢取奖励机会。

登录/注册

您可能会需要：

重置密码查看订单联系客服

安装简答题APP，拍照搜题省时又省心！

更多“根据《中国邮政储蓄银行个人消费信贷业务反洗钱工作实施细则（2…”相关的问题

第1题

根据《中国邮政储蓄银行个人消费贷款业务基本管理办法（2019年版)》（邮银制〔2019〕34号)，各级消费信贷业务部门应设置（)电话，接受我行内部对条线人员的监督。

A.消费信贷业务投诉

B.消费信贷业务咨询

C.消费信贷业务举报

D.消费信贷业务建议

点击查看答案

第2题

依据《中国邮政储蓄银行个人消费信贷业务反洗钱工作实施细则（2020年版）》的规定，存量业务评估。各级消费信贷部门应对本机构研发的产品定期开展评估：中风险等级业务（）至少评估一次

A.每三个月

B.每半年

C.每年

D.每两年

点击查看答案

第3题

根据《中华人民共和国公司法》的规定，邮政储蓄银行基本管理制度应由（）制订。

A.中国邮政集团公司

B. 中国邮政储蓄银行董事会

C. 中国邮政储蓄银行内设职能部门

D. 银行业监督管理机构

点击查看答案

第4题

根据《中华人民共和国公司法》的规定，邮政储蓄银行基本管理制度应由（）制订

A.中国邮政集团公司

B.中国邮政储蓄银行董事会

C.中国邮政储蓄银行内设职能部门

D.银行业监督管理机构

点击查看答案

第5题

依据《中国邮政储蓄银行个人消费贷款业务基本管理办法（2019年版）》的规定，根据客户的基本情况、工作情况、信用情况等信息将客户分为（）

A.三类

B.四类

C.五类

D.十类

点击查看答案

第6题

根据《中国邮政储蓄银行个人消费贷款业务基本管理办法（2019年版)》（邮银制〔2019〕34号)，借款人同时作为抵押人的，可委托他人签署抵押合同。（)

点击查看答案

第7题

依据《中国邮政储蓄银行个人消费信贷业务反洗钱工作实施细则（2020年版）》的规定，各级机构的消费信贷部门为各级机构反洗钱领导小组成员部门，归属于本机构反洗钱工作的（），承担职责范围内的洗钱风险管理责任，负责从客户和业务源头控制消费信贷业务的洗钱风险

A.主要责任部门

B.第一道防线

C.第二道防线

D.主管部门

点击查看答案

第8题

依据《中国邮政储蓄银行个人消费信贷业务反洗钱工作实施细则（2020年版）》的规定，工作实施细则（2020年版）》的规定，存量业务评估。各级消费信贷部门应对本机构研发的产品定期开展评估：低风险等级业务（）至少评估一次

A.每三个月

B.每半年

C.每年

D.每两年

点击查看答案

第9题

根据《中国邮政储蓄银行个人消费贷款业务基本管理办法（2019年版)》（邮银制〔2019〕34号)，对于未审批通过的申请，贷款行应及时通知借款人，所有贷款资料不再退还客户。（)

点击查看答案

第10题

代理营业机构应命名为（)。A.中国邮政储蓄银行股份有限公司XXX营业所B.中国邮政储蓄银行股份有限公

代理营业机构应命名为()。

A.中国邮政储蓄银行股份有限公司XXX营业所

B.中国邮政储蓄银行股份有限公司XXX

C.中国邮政储蓄银行股份有限公司XXX网点

D.中国邮政储蓄银行股份有限公司XXX支局

点击查看答案

第11题

依据《中国邮政储蓄银行消费信贷业务尽职检查管理办法（2021年版）》的规定，各机构至少（）开展一次常规检查

A.每月

B.每季度

C.每半年

D.每年

点击查看答案

警告：系统检测到您的账号存在安全风险

为了保护您的账号安全，请在“简答题”公众号进行验证，点击“官网服务”-“账号验证”后输入验证码“”完成验证，验证成功后方可继续查看答案！

微信搜一搜

简答题

点击打开微信

警告：系统检测到您的账号存在安全风险

抱歉，您的账号因涉嫌违反简答题购买须知被冻结。您可在“简答题”微信公众号中的“官网服务”-“账号解封申请”申请解封，或联系客服。

微信搜一搜

简答题

点击打开微信