题目内容
(请给出正确答案)
[单选题]
对于支付机构自主或委托合作机构以面对面方式核实身份的个人客户,或以非面对面方式通过至少五个合法安全的外部渠道进行身份基本信息多重交叉验证的个人客户,支付机构可以为其开立Ⅲ类支付账户,账户余额可以用于消费、转账以及购买投资理财等金融类产品,其所有支付账户的余额付款交易年累计不超过元()
A.5万
B.10 万
C.15万
D.20万
提问人:网友lixin080108
发布时间:2022-03-04
A.5万
B.10 万
C.15万
D.20万
A.开户申请人姓名
B.居民身份证号码
C.手机号码
D.绑定账户账号(卡号)
A.拒绝交易
B.报告客户可疑交易行为
C.终止交易
D.要求客户补充其他身份资料或身份证明文件
A.适用于“面对面”客户的尽职调查措施,如亦适用于“非面对面”客户,其也应采取相应调查措施
B.通过设置适当的身份验证措施,识别通过网络购买公司产品的客户
C.不接受未经核实的身份证件
D.不接受刻意回避“面对面”接触的客户
E.客户的地址必须真实、有效
A.客户可凭人民银行规定的有效身份证件在中信银行开立已面对面核实Ⅱ类户,该账户无需绑定账户进行身份验证
B.客户可通过电子渠道办理所有Ⅱ类银行账户手机号码、绑定账户的变更
C.客户可通过智慧柜台将Ⅱ类账户升级为Ⅰ类银行账户,升级应先按照新开Ⅰ类银行账户的要求核实客户身份无误
D.客户可通过智慧柜台将未面对面核实Ⅱ类户升级为已面对面核实Ⅱ类户,升级前应按照新开已面对面核实Ⅱ类户的要求核实客户身份无误
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