理财规划师进行任何理财规划时首先考虑和重点安排的目标是()。A.投资规划B.养老保障C.教育保障D.
理财规划师进行任何理财规划时首先考虑和重点安排的目标是()。
A.投资规划
B.养老保障
C.教育保障
D.现金保障
理财规划师进行任何理财规划时首先考虑和重点安排的目标是()。
A.投资规划
B.养老保障
C.教育保障
D.现金保障
理财规划师进行任何理财规划前首先考虑和重点安排的目标是()。
A.投资规划
B.养老保障
C.教育保障
D.现金保障
接上题,理财规划师对田先生家庭的保险规划进行安排正确的做法是()。
A.重点考虑房屋财产保险
B.重点考虑为家里老人投保
C.重点考虑为孩子投保
D.重点考虑为田先生夫妇投保
理财规划师在为客户制定财产分配规划时应该注意一些事项,下列关于这些事项的描述不恰当的是()。
A.首先正确界定客户家庭财产和其个人财产的范畴
B.对夫妻共有财产作理财规划时,应征得夫妻双方同意
C.对客户个人财产进行理财规划时,可以涉及客户配偶的财产
D.对客户个人财产进行理财规划时,不要涉及客户配偶的财产
理财规划师在与客户进行会谈时,首先要做的是()。
A.向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容
B.收集与客户现金规划有关的信息,如客户的职业、家庭情况、收入状况和支出状况等相关信息
C.引导客户编制月(年)度的收入支出表
D.确定现金及现金等价物的额度
A.理财是一种全面的认识规划,首先必须设定理财目标。
B.理财规划师为客户确定理财方式需要考虑客户的资产状况。
C.还需考虑客户的收入水平
D.但无需考虑家庭情况
A.理财规划师应以个人的名义与客户签订合同
B.理财规划师在向客户解释合同条款时,与客户意见不同,则应按照客户的要求进行修改
C.合同签订完毕后,理财规划师应自己保留原件,并将复印件交给所在机构存档
D.不得向客户做出收益保证或承诺,也不得向客户提供任何虚假或误导信息
E.理财规划合同宜采用书面形式
A.客户应当竭力增加自己的现金流入总量,节制现金流出
B.任何客户都应该努力保持负的净现金流量
C.理财规划师应首先分析各收支项目数额占总额的比例
D.对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注
E.现金流量的管理分析应该和客户所处的生命周期阶段结合起来
下列关于客户和理财规划师争端处理与解决的描述,不正确的是()。
A.理财规划师首先要做的事情就是与客户进行联系与沟通,妥善解决争端
B.如果理财规划师代表所在机构与客户通过协商无法解决争议,可以请第三方出面调解
C.理财规划师代表所在机构对外提供理财规划服务,面对很多客户,所以一旦与某一客户之间发生争议,由第三方居中协调解决富有效率,不会影响理财规划师处理其他业务
D.如果客户和理财规划师双方经过反复的探讨与协商之后,客户仍然对争端处理的方法与结果表示不满,那么就只有按照理财规划合同的约定通过诉讼或仲裁解决这一争议
A.分析客户未来投资收益
B.分析宏观经济形势
C.分析客户现有投资组合信息
D.分析客户家庭预期收人信息
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